Розкриття структури власності небанківськими фінансовими установами. Що, як та коли?

Хто підпадає під дію Положення?

• Небанківські фінансові установи (крім кредитних спілок).
• Особи, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, регулятором яких є НБУ.

Вимоги щодо розкриття структури:

До 17 червня 2021 року

• Небанківські фінустанови повинні розкрити свої структури власності НБУ та розмістити їх у себе на сайті. Такі структури мають відповідати вимогам прозорості.
• У разі невідповідності структури умовам прозорості небанківські фінустанови повинні подати опис заходів щодо приведення своєї структури власності у відповідність.

До 17 жовтня 2021 року

• Небанківські фінустанови повинні привести свої структури у відповідність до критеріїв прозорості та подати їх НБУ.

На постійній основі

• Небанківські фінустанови повинні щороку подавати НБУ структуру власності до 01 лютого станом на 01 січня поточного року.
• Небанківські фінустанови повинні повідомляти НБУ про зміни в складі відомостей про структуру власності.

Вимоги до структури:

Структура власності небанківських фінустанов має бути прозорою.

Прозора структура власності передбачає одночасне виконання таких вимог:

• Небанківські фінустанови мають відображати інформацію про всіх власників істотної участі, ключових учасників та розкривати характер взаємозв’язків між ними. Документи про структуру власності мають містити повну та достовірну інформацію на дату подання;
• Всі власники істотної участі мають погодити таке володіння з НБУ. Йдеться, як про набуття істотної участі, так і її збільшення;
• У структурі власності не має бути осіб, яким заборонено володіти корпоративними правами та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність установи.

Непрозора структура власності має наступні ознаки:

• Не відповідає вимогам прозорості;
• Має трастову конструкцію, інститут спільного інвестування, іноземні фонди або інші подібні правові утворення, що не були повністю розкриті НБУ;
• Є циклічною (фінустанова де-факто володіє сама собою);
• Документи про структуру власності містять недостовірну інформацію;
• Неможливо встановити особу/осіб, що здійснюють значний вплив на управління або діяльність небанківської фінустанови;
• тощо

Наслідки не розкриття структури власності

• Невідповідність структури власності небанківської фінустанови вимогам законодавства України є однією з підстав анулювання ліцензії.

Ми будемо раді надати Вам консультаційну допомогу під час розкриття своїх структур в НБУ.

Якщо у вас є запитання або вам потрібна юридична консультація, будь ласка, зв’яжіться з нашою командою експертів, які із задоволенням дадуть відповіді на всі ваші запитання.