Відкриття рахунку в іноземному банку: що потрібно знати у 2019?

Законодавчі обмеження для латвійських і кіпрських банків, прийнята ЄС директива AML, – ці заходи є посиленням правил боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Усе це безпосередньо вплинуло на процедуру відкриття рахунків в іноземних банках. Проте через таку велику кількість змін і подій сформувалось чимало міфів, які заважають бізнесу адаптуватись до нових умов.

У зв’язку з цим Віра Савва, менеджер податково-юридичного департаменту «Делойт» в Україні, вказала на основні помилкові судження щодо відкриття рахунків в іноземномних банках.

Спікер зазначила, що відмова в обслуговуванні – не єдиний ризик. Адже тепер банки можуть передавати інформацію про рахунки своїх клієнтів податковим органам, а за умови виявлення підозрілих операцій – фінансовій розвідці.

Відтак, Віра Савва зауважила: «Потенційний клієнт має розуміти становище сучасного банкіра, аби ефективно співпрацювати та комунікувати з ним».

У свою чергу, Наталія Ульянова, лідерка комплексної трансформації бізнесу «Делойт» в Україні, розвіяла міф про те, що рахунок в офшорному банку відкрити простіше, аніж в європейському та американському. «В офшорних банках частіше, аніж у Європі, відмовляються працювати з бенефіціарами з України», – додала Наталія.

Як висновок наприкінці вебінару було виокремлено рекомендації про те, як безперешкодно відкрити рахунок в іноземному банку. Серед важливих аспектів, до прикладу, доведення економічної сутності компанії. Це, відповідно, передбачає повну прозорість ведення бізнесу. Спікери окремо наголосили, що варто упорядкувати та постійно оновлювати комплаєнс-профайл бенефіціара.

Та все ж основна порада спеціалістів податково-юридичного департаменту «Делойт» в Україні полягає у формуванні комплексного підходу для роботи з іноземними банками на довгострокову перспективу.