Recuperação de crédito: estratégia, investigação e tecnologia impulsionam êxito e eficiência

O cenário para a recuperação de crédito no Brasil está cada vez complexo, resultado de uma combinação de fatores que desafiam empresas, instituições financeiras e mesmo pessoas físicas na busca por soluções que possibilitem a quitação de uma dívida.

Por um lado, a facilidade crescente para fazer movimentações de patrimônio de e para qualquer parte do mundo, graças à globalização e aos avanços tecnológicos, associada a práticas financeiras complexas, torna possível ocultar ativos em processos de recuperação de crédito, dificultando a sua localização e, consequentemente, a retomada desses bens. Por outro, para as organizações, questões conjunturais pressionam os resultados das empresas, já afetados pela crise financeira que se seguiu à pandemia – evidenciando um aumento de ativos problemáticos, como mostram os balanços de muitas organizações e os relatórios de crédito do Banco Central de 2021.

Ciente de que a recuperação de grandes dívidas exige uma abordagem diferenciada e especializada, a Deloitte trouxe para o Brasil uma solução que combina tecnologia de ponta, consultoria estratégica e o acesso a uma rede internacional de mais de 150 países, incluindo Europa e regiões de paraísos fiscais, com o objetivo de acelerar e facilitar o ressarcimento de uma dívida.
Essas soluções de recuperação de crédito podem ser aplicadas tanto ao ambiente corporativo como para pessoas físicas – em casos de investigações de patrimônio tanto no Brasil como no exterior, comuns nos processos de inventários e divórcios litigiosos.

Equipe especializada e tecnologias de ponta

Dotada de profissionais altamente especializados e com conhecimento das leis locais, nossa estrutura, rara no mercado de recuperação de crédito brasileiro, permite um alcance muito maior nas investigações para se localizar o dinheiro ocultado pelo devedor de uma empresa.

A Deloitte está também interligada a quase todos os cartórios do País via interfaces de programação de aplicações (API) ou por sistemas próprios, que permitem, entre outras coisas, fazer pesquisas online de volumes elevados de informações e solicitar certidões. Um software próprio faz o cruzamento dos dados, analisa processos judiciais, revela indícios de eventuais fraudes que levam empresas a continuar operando sem pagar suas dívidas e identifica os casos com maior possibilidade de êxito de recuperação.

O sistema aponta, instantaneamente, até 40 oportunidades de recuperação, as quais serão analisadas e irão subsidiar um plano estratégico de curto e médio prazo de retomada de ativos dados em garantia ou pagamento das dívidas, privilegiando os casos de mais rápida solução, inclusive com sugestões de negociação. Nos casos mais complexos, a Deloitte trabalha não só na localização e recuperação de um ativo, como também sua liquidação.

Conheça as soluções que apoiam a recuperação de crédito 

Asset tracing - Rastreamento qualificado de ativos em nome de grupos econômicos e pessoas físicas no levantamento de indícios de irregularidades nas transferências de patrimônio para terceiros e familiares, a fim de verificar desvios de finalidade, sucessões operacionais, blindagem patrimonial, entre outras irregularidades. Utilizamos as mais avançadas tecnologias e recursos do mercado para rastrear ativos e consultar registros a fim de encontrar a fonte e o destino do patrimônio. A partir de buscas extensivas e multi-jurisdicionais de bens, atuamos para viabilizar sua recuperação.

Corporate Intelligence Service (CIS) - Nossa equipe de CIS tem formação e treinamento específico para auxiliar os clientes a reunir e analisar informações de fontes públicas e privadas sobre indivíduos e entidades jurídicas, incluindo informações reputacionais e de negócios em diversas jurisdições, no limite da disponibilidade dos registros públicos.

Analytics - Nosso time de Analytics auxilia as empresas a analisarem e entenderem fontes de dados para identificação de desvios e anomalias. Reunimos e analisamos grande volume de dados estruturados com agilidade para apoiar a equipe de especialistas forenses a identificar e consolidar fatos relevantes. Área de suporte à recuperação de crédito, mas que pode ser contratada de forma avulsa.