Wealth Management and Private Banking

Akteure, die in diesem Bereich agieren, müssen sich den neuen Wettbewerbsbedingungen anpassen, die sich durch eine bislang beispielslose Transparenz auszeichnen. Auf internationaler Ebene haben die verschärften Kontrollen der Steuerbehörden dazu geführt, dass immer mehr Kunden ihr Steuerdomizil zurückverlagern. Dieser Trend veranlasste wiederum die Vermögensverwalter und Privatbanken in den internationalen Vermögensverwaltungszentren, ihren Kunden in deren Heimatländer zu folgen.

Gleichzeitig erschütterte eine Reihe wesentlicher Entwicklungen im grenzüberschreitenden Geschäft die Branche in ihren Grundfesten. In einigen Regionen der Welt vermehren sich die politischen Spannungen. So entstanden neue Kundengruppen, die globaler und mobiler sind. Diese Phänomene haben zu einem Anstieg der Anlagenvolumen im grenzüberschreitenden Geschäft geführt. Angesichts des regen Wettbewerbs im Inland halten Anbieter vermehrt auch im Ausland nach Kunden Ausschau.

Gleichzeitig wurde die Branche in den letzten Jahren von einer wahren Lawine neuer aufsichtsrechtlicher Vorschriften überrollt. Viele neue Anforderungen wurden umgesetzt. Sie reichen vom Vertrieb der Produkte und Leistungen bis hin zu Verbraucherschutz, Fernabsatz und Finanzberatung. Das sich rasch wandelnde Steuerumfeld prägt ebenfalls den grenzüberschreitenden Vermögensverwaltungs- und Private-Banking-Markt. So entstehen zusätzliche Kosten und Investitionen für die Akteure.

Viele Vermögensverwalter und Privatbanken rechnen damit, dass das grenzüberschreitende Geschäft in Zukunft Gegenstand weiterer aufsichts- und steuerrechtlicher Entwicklungen sein wird. Nun müssen die Anbieter ihre Fähigkeit unter Beweis stellen, diese neuen Anforderungen zu berücksichtigen und ihre Geschäftsstrategien entsprechend anpassen. Unseres Erachtens ist in dieser Hinsicht noch viel zu tun. Unsere Analyse zeigt die Herausforderungen im Zusammenhang mit dem Leistungsversprechen im grenzüberschreitenden Geschäft auf. Insbesondere veranschaulicht sie, wie das Versprechen über eine Kombination aus Multi-Channel-Interaktion, angemessene Produkt- und Service-Angebote und die richtige Preisgestaltung eingelöst und sowie optimierte Betriebs- und Organisationsmodelle unterstützt werden kann.

Diese Erwägungen dürften die Branche unserer Ansicht nach noch lange Jahre beeinflussen. Für unsere Studie baten wir Führungskräfte aus mehr als 75 Einrichtungen, einen Online-Fragebogen auszufüllen. Zudem führten wir umfassende Gespräche mit anerkannten Fachleuten aus der Branche und kombinierten deren Erkenntnisse mit unserer umfassenden Beratungserfahrung, die wir im Rahmen vielfältiger Aufträge in der Vermögensverwaltung und im Private Banking weltweit sammeln konnten.

Wir hoffen, dass diese Untersuchung aufschlussreich und interessant ist und Ihnen im aktuellen Marktumfeld eine Orientierungshilfe bietet. Wir freuen uns auf Ihre Rückmeldung und hoffen auf einen anhaltenden Dialog mit Ihnen.