Legal Financiero

La Superintendencia Financiera de Colombia público el Documento Técnico 01 de 2022 por medio del cual se emite el “White Paper” en relación con la supervisión del riesgo de conductas

Por medio de este documento la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) pretende incorporar dentro de los riesgos a ser analizados en la metodología de Supervisión del perfil de riesgo de las Entidades Supervisadas (ES), el análisis del riesgo de conductas.  

Por medio de la supervisión del riesgo de conductas la SFC busca revisar la gestión que realizan las ES frente a la protección de los derechos de los consumidores financieros, incluyendo la evaluación de las Actividades Significativas (AS). De acuerdo con este documento, el enfoque de dicha supervisión está fundamentado en los siguientes puntos:

1. El análisis prospectivo de factores generadores de riesgo que puedan ocasionar daños a los consumidores financieros
2. La evaluación de los daños materializados evidenciados en los ejercicios de supervisión, y
3. La incorporación de nuevos componentes, por parte de las ES, para el fortalecimiento de la gestión del riesgo de conductas. 

Con lo anterior la SFC busca promover que los consumidores financieros tengan acceso a productos y servicios apropiados (con acceso a información transparente), que las ES cumplan con la promesa de valor ofrecida y en general, que se genere confianza en el sistema financier colombiano.    

El plazo para presentar comentarios ante la SFC en relación con el contenido de este documento es hasta el 16 de febrero de 2021. La supervisión del perfil de riesgo de conductas de las ES se implementará a partir del segundo semestre del año 2022.

Superintendencia de la Economía Solidaria emite Circular por medio de la cual modifica apartes del Título IV de la Circular Básica Contable y Financiera e imparte instrucciones en relación con la seguridad y calidad de la información para la prestación de los servicios financieros

Teniendo en cuenta el auge de la digitalización de los servicios financieros y el incremento en la exposición al riesgo de seguridad de la información, por medio de esta Circular, la SES imparte instrucciones de manera preventiva para que las cooperativas de ahorro y crédito, multiactivas e integrales con sección de ahorro y crédito, adopten mecanismos en protección de la seguridad de la información. De lo anterior resultar relevante resaltar, entre otros, lo siguientes puntos:

1. Los prestadores de servicios financieros deben definir, implementar, probar y mantener un proceso para administrar la seguridad de la información del negocio.
2. Se debe realizar un monitoreo periódico, mínimo en forma semestral, del perfil de riesgo operativo y de la exposición a pérdidas.
3. Todas las organizaciones deben reportar cualquier incidente de seguridad tan pronto lo detecten o sospechen de él, de acuerdo con el procedimiento interno definido para tal efecto.  Adicionalmente, si estos incidentes desencadenan en fraudes para la organización, se deberán poner en conocimiento de las entidades encargadas del manejo de delitos informáticos, así como informar tal situación a la Superintendencia de la Economía Solidaria.

Esta circular rige a partir de la fecha de su publicación en el Diario Oficial, es decir desde el 13 de enero de 2022.