El futuro de la gestión del riesgo operacional

Analítica de datos contraataca: un estudio de caso para predecir patrones de fraude de ventas y mala conducta

Una compañía global se enfrentaba a un control regulatorio relacionado con sus prácticas de ventas. Contrató a Deloitte para ayudar a establecer una solución proactiva para detectar posibles casos de fraude y otros riesgos de práctica de ventas. Deloitte diseñó una solución de análisis avanzado basada en reglas, agrupación y análisis predictivo para identificar y predecir comportamientos sospechosos. La solución enlazó datos de varias fuentes internas y externas, incluyendo:

• Detalles de la cuenta del cliente
• Productos snapshots
• Compensación de los empleados
• Historial de empleo
• Quejas de clientes
• Encuestas de satisfacción de empleados.
• Registros de amonestación de empleados

Además de las técnicas de agrupamiento, el equipo de Deloitte desarrolló modelos analíticos avanzados para identificar "comportamientos de interés". Por ejemplo, el equipo determinó que un indicador efectivo de fraude potencial era el aumento de la presión financiera personal en un individuo, como lo representa una disminución significativa de la variable de ingresos, combinados con otras señales débiles, como quejas de clientes o comportamiento anormal de ventas.

La solución analítica se ejecutó de forma periódica e identificó posibles faltas de conducta para la revisión manual por parte del cliente (en un número manejable de actividades de los empleados, menos del 0.5% de la actividad revisada). Las ideas obtenidas de esta solución ayudaron al cliente a realizar cambios en sus procesos comerciales. Con la asistencia de Deloitte, el cliente desarrolló reglas y alertas para señalar actividades de ventas potencialmente sospechosas en múltiples comportamientos y geografías. El equipo de Deloitte creó paneles de control personalizados e informes implementados como parte de los negocios como de costumbre, que entregaban alertas prioritarias a un equipo de revisión de clientes.