Solutions
Know Your Customer (KYC)
La connaissance clients
Les récentes évolutions du contexte réglementaire (5ème directive LCB-FT, sanctions internationales, FATCA / CRS / EAI, devoir de conseil, GDPR, etc.) exigent des institutions financières de renforcer les mesures déployées en matière de connaissance client. De nombreux acteurs mettent en œuvre dans ce cadre des programmes de remédiation KYC sous l’impulsion du régulateur (sanctions prononcées par l’ACPR).
La connaissance client se retrouve ainsi au cœur des préoccupations et fait l’objet de nombreuses réflexions sur les leviers à actionner afin d’en améliorer l’efficacité opérationnelle notamment avec l’émergence de nouvelles technologies (RPA, blockchain), de nouvelles approches (selfcare, collectes externes, etc.), allant jusqu’à une démarche de mutualisation ou d’externalisation (managed services).
Plus qu’une obligation règlementaire, le KYC est devenu une composante essentielle de l’expérience client.
Connaissez-vous vos clients ? Etes-vous certains qu’ils ne constituent pas un risque pour votre établissement, pour votre réputation ? Tirez-vous l’ensemble du potentiel du processus KYC en transformant les obligations réglementaires en avantage concurrentiel ?
How should we tackle the new KYC challenges?
Nos experts vous propose un accompagnement permettant de couvrir toute la chaîne de valeur de votre dispositif KYC :
1. Diagnostic KYC
- Evaluation des composantes du dispositif KYC (Gouvernance, normes, contrôles, etc.) ;
- Focus sur la qualité de donnée (QDD).
2. Remédiation KYC (cadrage, task force, pilotage et « industrialisation »)
- Animation et pilotage de l’action de remédiation ;
- Réalisation des analyses et des dossiers KYC ;
- Réalisation des revues qualités.
- Audit externe des dossiers KYC
3. Définition et mise en œuvre d’un modèle opérationnel KYC cible (MOC)
- Définition des matrices de données à collecter/exigences réglementaires (Global KYC) ;
- Mise en place d’une classification du profil de risque de la clientèle (Risk scoring) ;
- Définition des matrices de justificatifs à fournir en fonction du profil de risque ;
- Appui sur les nouvelles technologies (RPA, blockchain) ;
- Définition du modèle opérationnel cible interne et externe (mutualisation, partage d’information, tierce introduction, externalisation, etc.) ;
- Sélection de solutions de Managed services (D.KYC, U comply…) et mise en œuvre.
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