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Solutions

Know Your Customer (KYC)

La connaissance clients 

Les récentes évolutions du contexte réglementaire (4ème directive LCB-FT, sanctions internationales, FATCA / CRS / EAI, devoir de conseil, GDPR…) exigent des institutions financières de renforcer les mesures déployées en matière de connaissance client.

De nombreuses institutions financières mettent en œuvre des programmes de remédiation KYC sous l’impulsion du régulateur (sanctions prononcées par l’ACPR). La connaissance client se retrouve ainsi au cœur des préoccupations des institutions financières et fait l’objet de nombreuses réflexions sur les leviers à actionner afin d’en améliorer l’efficacité opérationnelle notamment avec l’émergence des technologies disruptives (RPA, blockchain) et des managed services.

Plus qu’une obligation règlementaire, le KYC est devenu une composante essentielle de l’expérience client.

Connaissez-vous vos clients ? Etes-vous certains qu’ils ne constituent pas un risque pour votre établissement, pour votre réputation ?

How should we tackle the new KYC challenges?

Nos experts Deloitte vous propose un accompagnement permettant de couvrir toute la chaîne de valeur de votre dispositif KYC :

1. Diagnostic KYC
            - Evaluation des composantes du dispositif KYC (gouvernance, normes, contrôles…) ;
            - Focus sur la qualité de donnée (QDD).

2. Remédiation KYC (cadrage, task force, pilotage et « industrialisation »)

3. Définition et mise en œuvre d’un modèle opérationnel KYC cible (MOC)
            - Définition des matrices de données à collecter/exigences réglementaires (Global KYC) ;
            - Mise en place d’une classification du profil de risque de la clientèle (Risk scoring) ;
            - Définition des matrices de justificatifs à fournir en fonction du profil de risque ;
            - Appui sur les nouvelles technologies (RPA, blockchain) ;
            - Sélection de solutions de Managed services (D.KYC, uComply…) et mise en œuvre.

Nos experts

Nicolas Fleuret

Nicolas Fleuret

Associé, responsable Risk & Regulatory

Depuis son entrée chez Deloitte en 2009, Nicolas coordonne le pôle Regulatory intervenant sur les activités des institutions financières. Il représente également la firme française dans les centres d’... En savoir plus

Marc Van Caeneghem

Marc Van Caeneghem

Managing Partner Risk Advisory

Marc a rejoint Deloitte en 1996 et a participé à la création et au développement des activités Risk en France. Il est membre du comité exécutif et responsable de la stratégie et de l’innovation et dir... En savoir plus