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Solutions

Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme participent de la sécurité financière des organisations.

La pression accrue des régulateurs, les séries d’évolutions règlementaires en vigueur ou à venir (4ème, 5ème, 6ème Directives, lignes directrices), les propositions de mise en place d’une autorité européenne en matière de lutte contre le blanchiment, les coûts de non-conformité (risques financiers et de réputation liés aux sanctions des autorités des supervision) et la sophistication des circuits de criminalité financière, placent la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) au cœur des préoccupations des entreprises assujetties.

Face à ces enjeux les organisations sont soumises à une obligation de moyens mais surtout de résultats. Il s’agit pour ces dernières, en application d’une approche fondée sur les risques, d’identifier, d’évaluer et de comprendre les risques auxquels elles sont exposées afin de se doter d’un dispositif adapté. Dans un environnement en mutation et sujet à des perturbations parfois importantes (risques climatiques, pandémiques, technologiques etc.), les criminels bénéficient de nouvelles opportunités et leurs modes opératoires se sophistiquent.

Il est donc légitime que vous vous interrogiez sur votre dispositif actuel. Répond-il pleinement aux exigences réglementaires applicables et à venir ? Appréhende-t-il l’ensemble des risques LCB-FT auxquels votre organisation est exposée ? Intègre-t-il systématiquement les précisions apportées par les autorités en la matière ? Votre risque subi est-il cohérent avec celui accepté et anticipé ? Intègre-t-il l’évolution des comportements et des habitudes de vos clients ? Peut-il être optimisé avec le déploiement de nouvelles technologies ?

Nous vous proposons donc un accompagnement adapté à vos problématiques, ambitions et enjeux pour renforcer les composantes de votre dispositif de prévention, de détection et de remédiation et d’améliorer la maîtrise de vos risques LCB-FT. En s’appuyant sur des experts d’horizons et de compétences variés (experts métiers, conformité, IT, etc.), son réseau d’experts global (Global AML Practice) et ses méthodologies éprouvées chez les principaux acteurs :
 

1. Gouvernance et organisation du modèle opérationnel 

2. Dispositifs :

    - Classification, évaluation et cartographie des risques ;

    - Mesures de vigilance clients (KYC) et surveillance des transactions ;

    - Information et formation (promotion de la culture LCB-FT au sein de l’organisation) ;

    - Contrôle (Plan annuel de conformité, Diagnostic de conformité, etc.) et reporting ;

3. Veille réglementaire

4. Corpus normatif de directives/politiques et procédures opérationnelles 

5. Outils LCB-FT (scoring, criblage, filtrage, etc.) 

6. Déploiement de solutions technologiques d’optimisation (Robotic Process Automation, Machine Learning) sur des processus LCB-FT

Nos experts

Odilon Audouin

Odilon Audouin

Associé Risk & Compliance Advisory

Odilon est responsable de l’activité Compliance et Contrôle Interne de Deloitte Risk Advisory auprès des sociétés d’assurance, mutuelles et institutions de prévoyance. Il intervient sur les risques no... En savoir plus

Nicolas Fleuret

Nicolas Fleuret

Associé, responsable Risk & Regulatory

Fort de 25 ans d’expérience, Nicolas est responsable du pôle Regulatory et est également Financial Crime Risk Leader, au niveau mondial. Avant de rejoindre Deloitte, Nicolas a passé 15 ans auprès des ... En savoir plus

Alexandre Fenet-Garde

Alexandre Fenet-Garde

Associé Risk & Regulatory

Alexandre est spécialisé dans les dispositifs réglementaires au sein des institutions financières et industrielles. Il coordonne des programmes d’envergure de mise en conformité auprès des institution... En savoir plus