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Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
La lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme, le respect des sanctions internationales et des embargos participent de la sécurité financière des organisations.
La pression accrue des régulateurs, les séries d’évolutions règlementaires en vigueur ou à venir (4ème, 5ème, 6ème Directives, lignes directrices), les proposition de mise en place d’une autorité européenne en matière de lutte contre le blanchiment, les coûts de non-conformité (risques financiers et de réputation liés aux sanctions des autorités des supervision) et la sophistication des circuits de criminalité financière, placent la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) au cœur des préoccupations des entreprises assujetties.
Face à ces enjeux, les organisations ont une obligation de moyens mais surtout de résultats.
Il est donc légitime que vous vous interrogiez sur votre dispositif afin de vérifier qu’il répond pleinement aux exigences réglementaires applicables et celles à venir. Etes-vous certains qu’il appréhende l’ensemble des risques LCB-FT auxquels votre organisation est exposée ? Votre risque subi est-il cohérent avec celui accepté et anticipé ? Votre dispositif actuel peut-il être optimisé avec le déploiement de nouvelles technologies ?
Deloitte vous propose un accompagnement adapté à vos problématiques, ambitions et enjeux afin de renforcer les composantes de votre dispositif de prévention, de détection et de remédiation, et d’améliorer la maîtrise de vos risques LCB-FT. En s’appuyant des experts d’horizons et de compétences variés (experts métiers, conformité, IT, etc.), son réseau d’experts global (Global AML Practice) et ses méthodologies éprouvées chez les principaux acteurs :
- Gouvernance et organisation du modèle opérationnel ;
- Dispositifs :
- Veille règlementaire
- Classification, évaluation et cartographie des risques ;
- Mesures de vigilance clients (KYC) et surveillance des transactions ;
- Information et formation (promotion de la culture LCB-FT au sein de l’organisation) ;
- Contrôle (Plan annuel de conformité, Diagnostic de conformité, etc…) et reporting. - Corpus normatif de directives/politiques et procédures opérationnelles ;
- Outils LCB-FT (scoring, criblage, filtrage, etc…) ;
- Déploiement de solutions technologiques d’optimisation (Robotic Process Automation, Machine Learning) sur des processus LCB-FT.
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