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Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
La lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme, le respect des sanctions internationales et des embargos participent de la sécurité financière des organisations.
La pression accrue du régulateur (comme en atteste les récentes évolutions règlementaires), l’augmentation des coûts de non-conformité (le risque financier liés aux sanctions des autorités – ACPR, AMF - et le risque de réputation) et l’audace des criminels placent donc la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme au cœur des préoccupations des institutions financières.
Face à ces enjeux, les organisations ont une obligation de moyens mais surtout de résultats.
Il est donc légitime de se demander si votre dispositif répond-il pleinement aux exigences réglementaires. Etes-vous certains qu’il appréhende l’ensemble des risques auxquels votre organisation est exposée ? Votre risque de conformité est-il maitrisé conformément à votre appétence au risque ? Votre dispositif actuel peut-il être optimisé avec les nouvelles technologies émergentes ?
Deloitte vous propose donc un accompagnement adapté à vos problématiques, ambitions et enjeux pour renforcer les composantes de votre dispositif de prévention, de détection et de remédiation et d’améliorer la maîtrise de vos risques LCB-FT grâce à ses experts d’horizons variés (anciens banquiers/assureurs, spécialistes IT, etc.), sa Global AML Practice et ses méthodologies éprouvées chez des acteurs de place :
- Gouvernance et organisation du modèle opérationnel ;
- Dispositifs :
- Veille règlementaire et évaluation des risques ;
- Mesures de vigilance Clients (KYC) et Transactions ;
- Information et Formation (Promotion de la culture LCB-FT au sein de l’organisation) ;
- Contrôle (Plan annuel de conformité, Diagnostic de conformité, etc…) et Reporting
- Corpus normatif de directives/politiques et procédures opérationnelles ;
- Outils LCB-FT (Scoring, Criblage, Filtrage, etc…).
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