サービス

保険代理店業務品質の外部評価サービス

内部管理態勢の整備・高度化要請への対応

2017年3月、金融庁による「顧客本位の業務運営に関する原則」が公表されたことに伴い、保険募集代理店でも顧客本位の取り組みに、更なる向上が求められております。代理店の顧客本位の取り組み内容としては、お客様への対応能力だけではなく、それを支える組織体制の構築、現業の品質向上および適切なリスクコンサルティングの活用が必要不可欠です。

デロイト トーマツでは、保険代理店に対して「Webアンケートシステムを用いた評価」や「代理店でのオンサイトでの評価」といった方法により、外部評価を効率的かつ効果的に実施することで、代理店の内部管理態勢の高度化に貢献いたします。

代理店内部管理態勢の整備・高度化の要請

2017年3月金融庁による「顧客本位の業務運営に関する原則」の公表に伴い、代理店における内部管理態勢の整備・高度化の必要性が高まっており、保険会社では、経営品質や募集管理体制の整備状況、および外部評価受審を手数料に反映する方向にあります。代理店には保険会社からの教育・管理・指導を受けることはもちろん、自社内においても内部管理態勢を整備・強化することが求められています。デロイト トーマツの外部評価サービスは代理店の内部管理態勢の整備・高度化に貢献するサービスとなります。

代理店内部管理態勢の整備・高度化
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デロイト トーマツの外部評価サービス概要

サービス一連の流れ

デロイト トーマツで提供する「代理店業務品質の外部評価サービス」は、リモートで資料や規程類を査閲する「オフサイト評価」と、臨店検査を行う「オンサイト評価」を組み合わせて実施します。また、評価は、網羅性および実効性を考慮した観点から行います。

サービスの一連の流れ
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オフサイト評価(Webアンケートシステムを用いた評価)

代理店ご担当者にオンサイト監査の予備調査として「オフサイト監査(Webアンケート)」にご回答いただきます。Webアンケートでは、各種規程類、マニュアル、帳票や証跡などを送付いただきます。

Webアンケート画面の一例
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オンサイト評価

事前調査を踏まえて、代理店本店、支店をオンサイトで、当法人の公認内部監査人、金融庁OB等専門家による臨店検査を実施します。監督指針や、協会マニュアルなどに加え、当法人のこれまでの保険会社の管理態勢に対する監査等のノウハウを加えたチェックリストによるオンサイト監査を行います。

また、デロイトトーマツは全国各地に拠点(東京、名古屋、大阪、福岡)を配置しており、全国的な対応が可能です。

保険会社向け代理店外部監査サービス オンサイト監査イメージ
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最終報告

調査報告書のほか、代理店における各管理態勢の詳細毎に評価した詳細結果である「チェックリスト」、「報告書サマリー」、「分析資料」(状況や課題を定量的に分析した資料)を作成します。 

当サービスにおいて、代理店は外部評価の結果である本評価報告書を保険会社に提示することにより、保険販売の手数料ポイントを得ることを想定しています。

報告物の例
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プロフェッショナル

栗村 一也/Kazuya Kurimura

栗村 一也/Kazuya Kurimura

有限責任監査法人トーマツ パートナー

有限責任監査法人トーマツ パートナー。外資系大手保険会社において、経営企画、保険数理、商品開発、アンダーライティング、リスク管理業務等を経験した後、数理コンサルティングファーム、大手監査法人を経て、トーマツに入社。トーマツ入社後は、保険会社をはじめとする多くの金融機関に対して、保険セクター全般におけるサービスを提供。... さらに見る

三原 治/Osamu Mihara

三原 治/Osamu Mihara

有限責任監査法人トーマツ ディレクター

有限責任監査法人トーマツ ディレクター。金融当局において、銀行・保険会社等の検査・監督業務に長年にわたって幅広く従事。2016年6月金融庁検査局検査監理官を最後に退職。同年9月から現職。金融庁在職中はメガバンク、大手保険会社、地域銀行等への数多くの金融検査・モニタリングにおいて主任検査官を務めた経験を有す。現在、大手行や保険会社等に金融行政の動向に対応したガバナンスやコンプライアンス態勢等について... さらに見る