サービス

保険会社向け代理店外部監査サービス

委託代理店の客観的な品質評価を一括対応

2017年3月、金融庁による「顧客本位の業務運営に関する原則」が公表されたことに伴い、保険募集代理店でも顧客本位の取り組みに、更なる向上が求められています。代理店の顧客本位の取り組みには、お客様への対応能力だけではなく、それを支える組織体制の構築、現業の品質向上および適切なリスクコンサルティングの活用が必要不可欠です。

デロイト トーマツでは保険会社の要請により、代理店に対して外部評価を効率的かつ効果的に実施し、代理店の内部管理態勢の高度化への支援、ひいては保険会社の求める、代理店の高い品質でのサービス提供に貢献します。

代理店内部管理態勢の整備・高度化の要請

2017年3月金融庁による「顧客本位の業務運営に関する原則」の公表に伴い、代理店における内部管理態勢の整備・高度化の必要性が高まった結果、一部の保険会社では、経営品質や募集管理体制の整備状況を代理店手数料に反映する方向にあります。そのような潮流のなかで代理店には、保険会社からの教育・管理・指導を受けることはもちろん、代理店自身において内部管理態勢を整備・強化することが求められていますが、代理店自身の適切かつ効果的な態勢整備には外部監査の活用が有効です。保険会社にとっては、委託代理店の態勢が整備・強化されることが安心な募集品質に繋がります。

代理店内部管理態勢の整備・高度化
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デロイト トーマツの外部監査サービス概要

デロイト トーマツで提供する「保険会社向け代理店外部監査サービス」では、臨店検査を行う「オンサイト監査」と、リモートで資料や規程類を査閲する「オフサイト評価」を想定しています。


オンサイト監査

代理店本店、支店をオンサイトで、当法人の公認内部監査人、金融庁OB等専門家による臨店検査を実施いたします。監督指針や、協会マニュアルなどに加え、当法人のこれまでの保険会社の管理態勢に対する監査等のノウハウを加えたチェックリストによるオンサイト監査を行います。

また、デロイト トーマツは全国各地に拠点(東京、名古屋、大阪、福岡)を配置しており、全国的な対応が可能です。

オンサイト監査実施イメージ
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オフサイト監査(Web監査)

代理店より「代理店オフサイト監査項目シート」に基づいた、各種規程類、マニュアル、帳票や証跡などをネット環境にて送付いただきます。それらを、当法人の公認内部監査人、金融庁OB等専門家により適合性・運用状況を監査いたします。また、インターネット経由のアンケートシステムおよび会議システムを用いて遠隔の代理店に対しても効率的な監査が可能になります。


オフサイト監査(Web監査)の実施イメージ

Web監査は、WebアンケートおよびWeb会議の2つの手続きにより実施します。

オフサイト監査(Web監査)のイメージ
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サービスメニュー

代理店の規模・状況や保険会社のニーズに応じたサービス内容をパッケージで提供します。臨店の「オンサイト監査」、リモート対応の「オフサイト監査(規程等の確認と運用状況確認インタビューつき)」、比較的低コストの「オフサイト監査(規程類の確認のみ)」等があります。

サービスメニュー
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サービス展開のアプローチ

当サービスは、保険会社と当法人の間で「外部監査一括スキーム」を構築することで、委託代理店に広く提供することが可能です。同じ監査法人から代理店を一括で評価できるため相対的・客観的な品質評価を確認できるほか、監査結果の共有を効率的に行えるという、保険会社・代理店の双方にとってのメリットもあります。

サービス展開のアプローチ
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プロフェッショナル

栗村 一也/Kazuya Kurimura

栗村 一也/Kazuya Kurimura

有限責任監査法人トーマツ パートナー

有限責任監査法人トーマツ パートナー。外資系大手保険会社において、経営企画、保険数理、商品開発、アンダーライティング、リスク管理業務等を経験した後、数理コンサルティングファーム、大手監査法人を経て、トーマツに入社。トーマツ入社後は、保険会社をはじめとする多くの金融機関に対して、保険セクター全般におけるサービスを提供。... さらに見る

三原 治/Osamu Mihara

三原 治/Osamu Mihara

有限責任監査法人トーマツ ディレクター

有限責任監査法人トーマツ ディレクター。金融当局において、銀行・保険会社等の検査・監督業務に長年にわたって幅広く従事。2016年6月金融庁検査局検査監理官を最後に退職。同年9月から現職。金融庁在職中はメガバンク、大手保険会社、地域銀行等への数多くの金融検査・モニタリングにおいて主任検査官を務めた経験を有す。現在、大手行や保険会社等に金融行政の動向に対応したガバナンスやコンプライアンス態勢等について... さらに見る