2019投資管理產業趨勢展望

受到投資者偏好、利潤壓縮、監管發展和技術進步的影響，投資管理產業已進入瞬息萬變的階段。雖然長達九年的牛市榮景削弱了這些產業挑戰，但市場景氣周而復始。投資管理公司有望在2019年透過周詳計畫來承受市場變動，有效克服種種挑戰。

主題一：選擇正確的成長方案

投資管理公司尋求各種內部與外部策略，以求實現整體目標

主題二：創造營運效率

• 內部層面 – 使用進階分析工具：對於大多數公司來說，遷移至雲端系統可使企業掌握技術敏捷性，同時也省去了過於高昂的內部系統維繫成本。進階分析能處理各種結構式與非結構式資料，協助產生各種投資洞見。強化新世代的科技專家以及產業資歷深厚的傳統投資專業團隊之合作與交流，將是一大關鍵。
• 外部層面 – 符合監管法規：近年來，全球監管機關對於投資管理公司的監督似有收緊之勢，影響申報規定、交易架構與稅務等層面，這些變動可能導致企業必須針對法規遵循投入更多時間與心力，企業需在營運和法遵活動之間適當分配資源以求平衡。

主題三：提供更高水平的客戶體驗

• 數位語音助理將帶動差異化：投資管理業者可望運用數位語音助理(Digital Voice Assistant, DVA)取悅現有客戶，同時吸引新客群。有效建立DVA 控制權，可能會成為業者今後避免依賴DVA 製造商的關鍵。
• 重新設計客戶平台：許多投資管理公司將設法提供新設計的客戶入口網站，透過收購或與科技公司合作的可能性最高。