數位時代法遵風險管理新趨勢

【2020／11／03，台北訊】勤業眾信風險管理諮詢股份有限公司今（3）舉辦「數位時代法遵風險管理新趨勢」線上研討會，面對企業新興科技的演進與產業破壞式的創新躍進發展下，應持續關注外部監理機構對於產品服務之監理要求，並藉由科技工具的導入與應用，協助法遵／合規人員，持續監控法規異動、強化公司作業流程與內部控制，將法遵／合規內化於公司各單位。勤業眾信自行研發法遵平台—Telawscope，協助企業節省風險評估作業時間，確保有效地法遵風險管理。企業若能建立有效的法遵機制，不僅能維護市場競爭力、保護公司形象與聲譽，更可適度降低裁罰風險，極大化投資效益及法遵科技應用。

5G科技時代 確保法遵風險管理三要素：人、流程及科技

勤業眾信風險管理諮詢股份有限公司資深副總經理鄭淑芬指出，為維護市場競爭力、保護公司形象與聲譽，並適度降低裁罰風險，企業需要關注的法遵風險領域，會因其所在區域、產業、營運模式、新興技術運用等，產生不同之法遵風險領域順位及攸關法令規章之要求。此外，企業在投入數位創新研發技術或商業模式的過程中，智慧財產權法令遵循議題也隨之增加。

隨著5G進入商用階段，帶來商機的同時也帶來資安合規風險。通訊製造及代工業等企業應充分瞭解各國通訊標準及資安要求和潛在風險，以確認其產品能符合當地標準及認證避免誤踩紅線。鄭淑芬也提醒，確保法遵風險管理的有效性著重「人、流程及科技」三要素：第一、從人（組織）著手。企業應設置專責單位，負責法遵／合規業務的推動，並透過角色權責的畫分，明定各單位應執行事項；第二、建立法遵管理流程。依據法規生命週期進行管理流程制定，並結合內部控制措施之調整與追蹤；第三、善用科技工具。企業藉由評估導入法遵或建立科技等方式，有效提升作業效率並強化法遵控管。

勤業眾信自行研發法遵平台—Telawscope 三大功能為企業助攻

勤業眾信風險管理諮詢股份有限公司副總經理李介文表示，鑒於金融法規變動迅速，法遵科技（或稱監理科技, RegTech）應運而生，業界開始以資訊科技管理監理制度與法規要求協助企業合規、降低面臨鉅額裁罰風險。而隨著人工智慧（Artificial Intelligence, AI）、雲端計算（Cloud Computing）及數據分析（Data Analytics）等新興技術成熟，非金融業也開始利用監理科技管理法令規章與合規要求，以提升法遵／合規人員作業效率，管理企業遵循風險。

為協助企業管理法遵風險，勤業眾信根據Deloitte全球（Deloitte Global）方法論，並參照業界法遵作業實務，完成法遵平台「Telawscope」的設計與開發，讓企業法遵／合規人員透過平台即時觀測法規異動和內部作業流程合規狀態，並追蹤相關改善措施之執行進度。藉由平台的協同作業及資訊交換，不僅能避免組織內部的「穀倉效益」（Silo），同時也有效降低法遵作業成本。

現階段法遵管理平台擁有「法規自動更新比對、合規措施追蹤提醒、智能建議」等三大功能，以節省人員作業時間；利用文字探勘及文本比對技術，提供攸關部門及內規建議。針對金融業另提供「法遵自評、法遵風險管理」兩大功能，自動產製自評表，便於人員自評及管理自評結果，搭配風險因子設定，自動計算固有及殘餘風險，節省風險評估作業時間。李介文也提醒，在導入法遵科技前，可先安排法規盤點及法遵機制健檢，確認組織現行法遵機制運行成熟度，根據分析結果，規畫法遵科技導入藍圖，將投資效益及法遵科技應用發揮到極致。