FMA-Rundschreiben Geldwäsche & Terrorismusbekämpfung

Nach dem Abschluss der Begutachtung mit November 2021 hat die FMA am 23.02.2022 die vier überarbeiteten Rundschreiben zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung veröffentlicht:

• Rundschreiben Interne Organisation zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
• Rundschreiben Meldepflichten zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
• Rundschreiben Risikoanalyse zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
• Rundschreiben Sorgfaltspflichten zur Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung

Die Aktualisierung umfasst insbesondere Präzisierungen sowie Ergänzungen für die Themenblöcke Wirtschaftliche Eigentümer bei Private-Euqity-Fonds, dem KYC („Know-Your-Customer“-Prinzip) inkl. KYCC („Know-Your-Customer’s- Customer“) und Ausführungen zum Compliance-Package.

Im Vergleich zur Entwurfsversion für die externe Konsultation gab es insbesondere im „Rundschreiben Sorgfaltspflichten“ Ergänzungen zum Thema KYCC. So wurden noch praxisrelevante Beispiele zur Anwendung des KYCC ergänzt.

Darüber hinaus erfolgte die Adaptierung aller vier Rundschreiben im Hinblick auf Dienstleister in Bezug auf virtuelle Währungen sowie Anpassungen an die aktuelle Rechtslage (wie z.B. §165 StGB) und an die aktuelle nationale Risikoanalyse.