Crimes financeiros

No Brasil, a legislação define como crime financeiro aquele cometido contra o sistema financeiro, enquadrado na Lei 7.492/1986, conhecida como Lei do Colarinho Branco.

Bilhões de reais são gastos anualmente por organizações de diversos setores na aderência às regulamentações relacionadas a crimes financeiros – o que envolve ganhar dinheiro ilegalmente por meio de crime organizado internacional, sonegação de impostos, corrupção, fraude no mercado de valores mobiliários, tráfico de drogas e de seres humanos e peculato.

Para detectar, gerenciar e conter de fato o crime financeiro, a organização precisa implementar programas coesos e integrados, tanto localmente como globalmente, com o objetivo de identificar, investigar, aplicar e mitigar efetivamente essas infrações com os recursos, políticas, processos e infraestrutura necessários nas organizações privadas e no setor público.

Em todo o mundo, a Deloitte conta com mais de 3.000 profissionais de compliance de áreas de combate à lavagem de dinheiro/sanções, prestando serviços com consistência e excelência. No Brasil, nossos experientes profissionais apoiam as organizações no desenvolvimento e implementação de  estruturas e governança de suporte a programas de combate à lavagem de dinheiro. 

Entre as principais competências da área, destacam-se:

• Desenvolvimento e aprimoramento de políticas e procedimentos aplicáveis à empresa como um todo e à linhas de negócios específicas;
• Desenvolvimento e avaliações do programa de compliance de combate à lavagem de dinheiro/sanções, inclusive avaliações KYC, KYE e KYS;
• Avaliação e remediação de riscos de combate à lavagem de dinheiro/sanções em nível da empresa e unidade de negócios;
• Aprimoramento de controles internos relacionados ao combate à lavagem de dinheiro, inclusive desenvolvimento, avaliação e implementação;
• Análise de riscos de combate à lavagem de dinheiro/sanções associados a clientes, produtos, serviços, canais e geografias;
• Desenvolvimento e entrega de programas de treinamento;
• Seleção, implementação e calibragem de soluções tecnológicas relacionadas ao combate à lavagem de dinheiro;
• Realização de análises transacionais forenses;
• Apoio à diretoria jurídica em investigações internas.