Risco Regulatório

Soluções

Risco regulatório

A Deloitte auxilia as organizações na gestão do ciclo de vida completo do risco regulatório, bem como na estruturação, na implementação e no monitoramento contínuo de seus programas de conformidade.

Nossos serviços

Estratégia regulatória

O estabelecimento de uma estratégia de adequação regulatória, com foco na governança, permite antecipar mudanças e confere agilidade na aderência a novas normas.  

Nossas soluções:

  • Diagnóstico de estratégia regulatória e observatório regulatório;
  • Desenvolvimento de estratégia de conformidade regulatória;
  • Desenvolvimento de modelo de governança e de operação das áreas e funções de conformidade.

Resposta regulatória

A preparação de respostas a questões regulatórias (punições, acordos, sentenças) possibilita uma reação mais eficiente e eficaz em caso de incidentes.

Nossas soluções:

  • Diagnóstico de falhas na estrutura de compliance regulatório e análise de gaps;
  • Desenvolvimento e implementação da estrutura de remediação de compliance;
  • Investigações corporativas, no que tangem desvios de marcos regulatórios e questões relacionadas a ética;
  • Análise do impacto de falhas na estrutura de compliance regulatório;
  • Revisões de conformidade, em resposta a demandas regulatórias (aderência de TACs, ACCs, TCPs, entre outros).

Programa do Risco de Conduta

A adoção de uma abordagem robusta para endereçar riscos de desvios de conduta dentro da organização fortalece a cultura empresarial, gerando vantagem competitiva e crescimento sustentável.

Nosso programa apoia na avaliação e desenvolvimento de valores, as crenças e conduta, além do entendimento da organização da cultura de riscos nas relações com os stakeholders e na implantação de Canal de Denúncias.

Nossas soluções:

  • Diagnóstico da cultura do risco de conduta;
  • Diagnóstico dos processos e controles internos na gestão do risco de conduta;
  • Diagnóstico, Implantação e Operação do Canal de Denúncias;
  • Elaboração/ Revisão do Código de Conduta e políticas de compliance;
  • Análise de relatos de denúncias e condução de apurações corporativas, no que tangem desvios de marcos regulatórios e questões relacionadas a ética;
  • Desenvolvimento e implementação da estrutura de remediação de compliance;
  • Investigações corporativas, no que tangem desvios de marcos regulatórios e questões relacionadas a ética;
  • Realização da Pesquisa de Ética;
  • Treinamentos relacionados a Conduta Ética.

Governança de riscos de terceiros

Uma organização não opera de forma isolada, visto que para atingir seus objetivos de negócio e sucesso possui dependência de uma complexa rede de relacionamentos com partes externas.

A Deloitte entende a importância da governança dessa complexa rede de relações com terceiros e, por isso, desenvolveu metodologias globais para gestão de terceiros, em todo o seu ciclo de vida na organização, e o D-tracker, uma ferramenta que auxilia as empresas na identificação e classificação para mitigação de riscos de fornecedores e parceiros, com agilidade e consistência.

Nossas soluções:

  • Third Party Risk Management (TPRM): identificação, análise e gerenciamento de riscos relacionados a terceiros assim como otimização de processos e aumento no valor agregado entregue pelo ecossistema de terceiros. Um modelo de operação bem-sucedido requer uma abordagem integrada para gerenciar relacionamentos com terceiros, considerando os objetivos de negócios e os domínios de risco de seu ambiente de relacionamento.
  • Cost and Revenue Recovery” (CRR): análise dos terceiros com os quais nossos clientes se relacionam quanto à conformidade em relação às suas obrigações contratuais, proporcionando maior conforto em relação à exposição ao risco de terceiros, maior transparência nos custos incorridos e possibilitando ainda a recuperação de receitas ou redução de custos em relação a esses acordos.
  • Software Asset Management (SAM): muitas empresas não entendem ou conhecem a quantidade de licenças de software que possuem adquiridas ou as quantidades de licenças que estão instaladas em seus ambientes. Como resultado, desperdiçam recursos financeiros com licenças que não necessitam (over licensing) ou utilizam mais licenças do que possuem e são permitidas em seus contratos (under licensing – out of compliance). A Deloitte possui soluções de Software License Compliance (“SLC”) e Software Asset Management (“SAM”) para auxiliar nossos clientes nesse entendimento, otimizando a utilização de seus softwares, reduzindo custos e minimizando riscos de não conformidade, multas e até mesmo imagem.
  • D.Tracker: plataforma de gestão de riscos de terceiros, para otimização e acompanhamento do processo de identificação, classificação, aprovação e monitoramento dos níveis de riscos de terceiros da organização. Por meio do D.tracker é possível obter e monitorar a análise de dados dos terceiros de forma customizada e de acordo com a metodologia e política de avaliação de riscos da organização.
  • D.Tracker-DOA: ferramenta de apoio em serviços de auditoria de verbas de incentivos sociais.

D-Tracker-DOA

A Deloitte desenvolveu a D-Tracker-DOA, ferramenta que facilita o monitoramento e a auditoria de doações e patrocínios por parte das empresas. Sobretudo no cenário pós-Covid, muitas organizações ampliaram suas iniciativas de impacto social, mas nem sempre com um controle adequado sobre a destinação e a utilização desses recursos.

Aderência aos requisitos do mercado de capitais e pronunciamentos contábeis

Um processo estruturado para a implementação e o monitoramento dos requerimentos da Comissão de Valores Mobiliários trazem mais confiança e transparência para os stakeholders.
 

Compliance regulatório

O desenvolvimento, a implementação e a operação de programas de compliance preservam o valor organizacional e criam vantagens competitivas.

Nossas soluções:

  • Monitorship – Acompanhamento e implantação de processos de melhorias a questões regulatórias;
  • Avaliação de programas de compliance regulatório;
  • Desenvolvimento e implementação de programas de compliance regulatório;
  • Testes e remediação de controles de compliance regulatório;
  • Monitoramento, análise e reporte de compliance regulatório;
  • Soluções de analytics para monitoramento de aderência regulatória;
  • Treinamentos e capacitação em compliance regulatório;
  • Outsourcing dos programas de compliance regulatório.

Crimes financeiros

A Deloitte oferece programas de compliance coesos e integrados que ajudam a detectar, gerenciar e inibir essa prática contra o sistema financeiro.

Em todo o mundo, são mais de 3.000 profissionais de compliance de áreas de combate à lavagem de dinheiro/sanções, prestando serviços com consistência e excelência. No Brasil, nossos experientes profissionais apoiam as organizações no desenvolvimento e implementação de estruturas e governança de suporte a programas de combate à lavagem de dinheiro.

Saiba como a Deloitte pode ajudar a sua empresa na detecção, gerenciamento e contenção do crime financeiro

RegTech: tecnologia avançada para o compliance

Nossa metodologia RegTech alia a aplicação de novas tecnologias a um profundo conhecimento de mercado para o endereçamento de questões regulatórias, acompanhando o dinamismo que o momento atual exige.

Principais benefícios do RegTech:

  • Otimização de processos
  • Reforço da segurança de dados
  • Redução de custos em atividades de compliance regulatório
  • Foco dos profissionais em funções de análise
  • Aumento da confiança de stakeholders

Conheça todas as nossas soluções e conteúdos de eminência em Risk Advisory

Contato-chave

Alex Lelis Borges

Alex Lelis Borges

Líder de Riscos Estratégicos e Regulatórios

Com mais de 15 anos de sólida experiência profissional, é sócio da área de Risk Advisory e líder das práticas de Riscos Estratégicos & de Reputação e Riscos Regulatórios da Deloitte Brasil.... Saiba mais