L’évolution du rôle de la conformité

Le rôle du directeur de la conformité (CCO) et plus généralement de la fonction de conformité connaît une profonde mutation, notamment au Royaume-Uni.

La crise financière mondiale qui a éclaté en 2008, le scandale des ventes abusives d’assurances-emprunteurs et plus récemment, la manipulation du LIBOR et des indices étrangers ont placé la gouvernance, la culture et les normes au sein de l’industrie des services financiers, les banques notamment, sous les feux des projecteurs. Les réponses politiques, réglementaires et prudentielles ont été de grande ampleur et radicales, touchant presque tous les aspects du cadre réglementaire et de la gestion des entreprises réglementées.

Dans ce contexte, cet article analyse certains changements qui produisent actuellement leurs effets sur notre réseau de clients, en s’intéressant de près aux aspects suivants :

• changer les attentes en matière de surveillance, y compris le passage à un contrôle davantage fondé sur le bon sens au Royaume-Uni et les conséquences pour le CCO et la fonction de conformité;

• le rôle du CCO au sein de l’équipe de direction senior de la firme et la nécessité de répondre aux nombreuses demandes des différentes parties prenantes;

• la manière dont les CCO répondent à l’évolution de l’environnement, et les outils et techniques à leur disposition.
  

Face à la montée des défis auxquels sont confrontés les directeurs de la conformité (CCO), compte tenu du durcissement des exigences des autorités de réglementation et des acteurs internes, plusieurs approches innovantes qui associent les personnes, les processus et la technologie ont vu le jour pour aider les CCO et les fonctions de conformité à les surmonter.