Marco regulatorio para el monitoreo de clientes (AML)  

A fines de octubre recién pasado, el Consultative Group to Assist the Poor (GCAO, por su sigla en inglés), publicó un informe técnico cuyo propósito es servir de guía –para efectos regulatorios- en el uso de técnicas basadas en riesgo para el monitoreo de los clientes (costumer due diligence – CDD).

Las propuestas del informe buscan en última instancia favorecer un mejor equilibrio entre las políticas para combatir al lavado de activos y aquellas que imponen una carga regulatoria que afecta la inclusión financiera.

La guía se basa en gran medida en ejemplos de buenas prácticas tomadas de distintas jurisdicciones a lo largo del mundo e identifica 3 opciones regulatorias para el empleo de un enfoque de CDD. Estas son:

·         Enfoque basado en principios

·         Enfoque basado en umbrales de bajo riesgo

·         Enfoque basado en un marco de múltiples niveles de riesgo

El documento analiza las ventajas y desventajas de cada enfoque y, además, proporciona para ello ejemplos sobre los sistemas regulatorios de distintos países.

Para mayor información y análisis, puede acceder al documento completo en el siguiente enlace.