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Treasury Advisory

Une expertise diversifiée pour un pilotage optimal de la trésorerie d’entreprise

Paradoxe du trésorier, il doit se transformer alors que ses fonctions clés demeurent identiques. Il se porte garant de la maîtrise et de la sécurité de la liquidité dans un monde où les comportements clients, les moyens de paiement et les technologies évoluent tous les jours.

Il est tenu de maîtriser des risques financiers (taux de change, matières) ayant un impact sur la performance financière ou le patrimoine de l’entreprise. Enfin, il doit soutenir l’excellence opérationnelle avec le souci de mettre en place les processus les plus efficaces tout en attirant et retenant les talents.

75 % des trésoriers ayant participé à notre enquête ont indiqué que les trois enjeux majeurs de leur entreprise portent sur la volatilité des cours de change, la visibilité et l’accès aux cash, opérations et expositions du groupe ainsi que les conditions de marchés restrictives.

Parmi les préoccupations naissantes, les participants ont cité la vitesse et la complexification de l’innovation technologique ainsi que l’impact des réformes bancaires et fiscales.

Source : Deloitte, 2017 Global Corporate Treasury Survey

Transformation de la trésorerie et technologie

En raison de profondes mutations, à la fois internes et externes, les rôles de trésorier et de directeur financier sont devenus clé dans les enjeux de création de valeur et de croissance de l’entreprise. Nous aidons les clients à s’adapter de manière agile à cet environnement fluctuant.

Transformation de la fonction trésorerie : nous vous accompagnons dans les projets de refonte de votre organisation en vous assistant pour la definition des modèles opérationnels cible et des business cases.

Systèmes de gestion de la trésorerie : nous vous assistons aussi bien dans la sélection et implémentation de TMS que d’outils de communication bancaire et d’applications front-office et de trading.

Technologie et innovation : nous vous offrons un accès à différentes technologies pour l’ensemble de vos besoins. Nous assistons par exemple nos clients pour l’automatisation de leurs processus. Nous organisons des échanges avec des start-up ou nous développons des solutions pour nos clients grâce à notre Digital Factory.

Opérations et stratégies de trésorerie

Face à une désintermédiation croissante et un accès incertain aux marchés financiers, la diffusion d’une culture cash forte en interne est devenue cruciale pour chaque organisation. Pour vous accompagner, nous nous reposons sur trois piliers :

Cadre de gestion de la trésorerie : nous assistons nos clients dans la mise en place d’un cadre de gestion efficient (par exemple : politique de gestion de la liquidité, outsourcing des fonctions trésorerie, etc.).

Cash management : nous offrons à nos clients les meilleures pratiques du marché en matière de gestion de la trésorerie (par exemple : mise en place de centrale de paiement, cash-pooling, banque interne) et optimisation de la relation bancaire.

BFR/prévisions de trésorerie : nous vous assurons une meilleure maîtrise et visibilité du cash grâce à des diagnostics et à la mise en œuvre de solutions pour l’amélioration de votre besoin en fonds de roulement, à la mise en place de modèles de prévisions de trésorerie robustes et des propositions d’optimisation du financement du BFR.

Sécurisation des paiements et lutte anti-fraude

Le risque de fraude a, depuis toujours, été une préoccupation majeure des entreprises. Toutefois, ces dernières années ont été marquées par la recrudescence du taux de fraude, et notamment de la cybercriminalité.
Nous aidons nos clients à sécuriser leur processus de paiement de manière optimale tout en améliorant l’efficacité opérationnelle.

Processus de paiement : nous vous assistons dans le renforcement de vos processus de paiement à travers l’analyse des instruments de paiement utilisés, des modes de création de bénéficiaires et des pouvoirs bancaires (par exemple : revue de la base fournisseurs, analyse des contreparties sous sanction, validation des coordonnées bancaires via Trust Pair, etc.). Nous revoyons également l’intégralité du processus, de l’achat au paiement (Procure-to-Pay).

Sécurité des applications et systèmes d’information : nous vous proposons une offre de service intégrée afin d’évaluer la robustesse de votre infrastructure informatique. Notre démarche s’appuie sur des audits de droits d’accès, d’analyses de ségrégation des tâches et des tests d’intrusion.

Conseil comptable

Afin de répondre à des obligations réglementaires de plus en plus complexes, les trésoreries doivent renforcer leurs capacités en matière de comptabilisation des opérations.

Nous offrons une large palette de services afin d’aider les entreprises à faire face aux importantes évolutions comptables et réglementaires actuelles.

Nous vous assistons dans la transposition de nouvelles normes comptables, l’analyse d’impacts comptables en cas d’évènements majeurs et à la mise en conformité aux réglementations nationales et internationales (par exemple : schémas comptables, annexes aux comptes, externalisation de la comptabilité des opérations financières, etc.)

Gestion des risques et contrôle interne

Nous aidons nos clients à protéger leurs marges et leur flux de trésorerie en renforçant leur dispositif de maîtrise des risques et de contrôle interne.

Identification des risques : nous assistons nos clients dans l’analyse des risques et la mesure de leur exposition.

Pilotage des risques : nous aidons nos clients à définir une stratégie de couverture des risques tout en mettant à leur disposition des outils de gestion innovants (modèles d’évaluation, rapports de gestion et indicateurs-clé).

Contrôle interne : nous offrons à nos clients les meilleures pratiques du marché en matière de contrôle interne à travers un diagnostic du dispositif existant et un support aux équipes internes.

Nos experts

Mohamed Benlaribi

Mohamed Benlaribi

Associé Risk Advisory

Mohamed Benlaribi est associé au sein du département Risk Advisory. Il coordonne les sujets « Stress tests » de Deloitte en France et dans la région EMEA. Ses domaines d’interventions sont : la gestio... En savoir plus

David Melki

David Melki

Associé Risk Advosry

David Melki est l’associé responsable de l’activité Treasury Advisory. Il accompagne depuis près de 20 ans nos clients dans le cadre de leurs projets d’organisation de la fonction trésorerie, de défin... En savoir plus