Валютна лібералізація: як безперешкодно відкрити рахунок в іноземних банках?

На початку 2019 року український бізнес почне жити за новими правилами. Трансформації, викликані ухваленим Законом «Про валюту і валютні операції». Мета нововведень – формування ліберальних правил гри за принципом «дозволено все, що прямо не заборонено».

Навіщо Закон про валюту потрібен Україні, що він змінює, кого стосується, – обговорили 26-го вересня під час Першого валютного форуму у форматі відкритих панельних дискусій.

Оскільки зміни стосуються обігу валюти за кордоном, важливо ознайомитись із рекомендаціями щодо відкриття рахунків в іноземних банках. Про це й розповіла під час форуму Віра Савва – менеджер податково-юридичного департаменту «Делойт» в Україні.

Перед резидентами України постають окремі виклики на початку введення змін у законодавство. За словами Віри Савви, в іноземних банках компанії з бенефіціарними власниками-резидентами України та фізичні особи-резиденти України розглядатимуться як клієнти з високим рівнем ризику. Тож на них чекає посилений моніторинг усіх операцій, а також можливі обмеження платежів в окремих валютах. Особливий контроль здійснюватиметься щодо осіб із PEP статусом, що вказує на політичну значимість резидента.

Проте Віра Савва стверджує, що навіть за таких складних вимог, резиденти України можуть залишатись бажаним клієнтом. Звісно, за умови виконання усіх правил.

Тож як сьогодні без перешкод відкрити рахунок в іноземному банку? Менеджер відповіла і на це запитання під час свого виступу на форумі. «Сутність і проста структура компанії – те, що важливо вже сьогодні і буде потрібне завтра», – акцентувала Віра.

Також серед рекомендацій експерта: відкриття кількох рахунків, оскільки це зменшує ризики. Повна прозорість бізнесу - умова, яка значно підвищує шанси на успішну роботу. Варто пам’ятати, що відкриття рахунку – це лише один етап. Для того, аби його зберегти потрібно повноцінне виконання вимог щодо наступних транзакцій.

У Першому валютному форумі також взяла участь Вікторія Сидоренко – менеджер податково-юридичного департаменту «Делойт» в Україні. Вона виступила учасницею у панельній дискусії на тему «Фінансовий моніторинг та Валютний контроль», під час якої експерти висловлювали думки щодо ефективної роботи банків в умовах валютної лібералізації. Зокрема, Вікторія зазначила про позитивні тенденії, пов’язані з курсом на лібералізацію за новим законом і наголосила: «Банкам необхідно чітко окреслити свої функції в умовах валютного нагляду, а не звичного для всіх валютного контролю. Це позитивно впливатиме як на бізнес, так і на роботу банків».