Perspectives

Vous n’utilisez pas l’analytique pour les F&A : Risque de se faire distancer

Utiliser l’IA durant une F&A peut aider

L’analytique des données révolutionne le déroulement des transactions de F&A, alors que l’intelligence artificielle fait passer l’analytique au niveau supérieur en favorisant la prise plus rapide de décisions plus éclairées tout au long du cycle de vie des F&A.

L’approche traditionnelle, qui consiste à se fier uniquement à des feuilles de calcul pour analyser les données, est rapidement reléguée aux oubliettes. Elle fait place à un important virage vers des outils, des processus et des techniques d’analytique plus avancées, intégrées et dynamiques, capables de produire ce qui semblait autrefois impossible : des perspectives globales, assorties d’un niveau de détail microscopique. Tout cela plus rapidement, plus facilement, et avec une plus grande précision.

Comment tirer profit de l’analytique et des perspectives dégagées par l’IA tout au long du cycle de vie des F&A?

Dans les délais serrés qui caractérisent la plupart des transactions de F&A, l’analytique optimisée par l’IA permet d’effectuer une analyse à la fois rapide et approfondie des catalyseurs de valeur d’une entreprise cible ainsi que des risques d’une entreprise cible et des occasions connexes de créer de la valeur, dévoilant ce qui se cache vraiment derrière les chiffres et dégageant des perspectives utiles à toutes les étapes du cheminement.

Diligence : l’analytique des données permet d’effectuer une analyse détaillée des données au niveau des opérations à propos des flux de trésorerie, des actifs et des activités d’une cible afin de dégager des perspectives clés plus rapidement. L’analytique vous permet d’analyser entièrement les données pour savoir ce qu’il en est vraiment, avant qu’il ne soit trop tard. L’analytique peut répondre aux questions suivantes :

  • Quelle est la véritable source de la croissance de cette entreprise? Segments particuliers de la clientèle? Produits? Marchés? 
  • Dans quelle mesure réussit-elle à conserver sa clientèle? 
  • Comment les marges ont-elles évolué au fil du temps à l’égard de domaines, de produits, d’emplacements ou de clients précis?

Négociation : l’analytique fournit des perspectives précieuses, permettant à votre équipe de transaction d’agir rapidement. Grâce à des perspectives plus rapides et approfondies, les acheteurs peuvent décider d’aller de l’avant ou de passer à une autre cible. L’analytique peut répondre aux questions suivantes :

  • Y aura-t-il une contre-offre dans le cadre de cette prospection? L’offre devrait-elle être augmentée? Devrions-nous nous retirer du processus d’enchères?
  • À quels risques sommes-nous éventuellement confrontés n réalisant cette transaction? (Risques opérationnels, collaborateurs essentiels, unités de gestion des stocks, gammes de produits, régions, etc.)

Intégration après la transaction : les acheteurs se tournent vers l’analytique afin de repérer les occasions de synergies, les risques et les obstacles potentiels, et de se préparer à l’intégration et à la mise en œuvre après la transaction. Une fois l’entente signée , l’analytique permet de dégager des perspectives dans des domaines tels que l’optimisation des activités d’affaires et le suivi des synergies, ainsi que d’autres possibilités de création de valeur entre les entreprises fusionnées. L’analytique peut répondre aux questions suivantes :

  • Quelle est la probabilité de réaliser les synergies repérées? À quels risques devrait-on accorder la priorité durant l’intégration pour s’assurer qu’il y a création plutôt que perte de valeur?
  • Dans quels cas devrions-nous envisager de renégocier avec les clients ou les fournisseurs afin de réaliser des économies de coûts ou d’accroître les revenus rapidement? 
  • Comment les clients réagissent-ils au changement de propriété? Notre profil de risque a-t-il évolué en conséquence?

Comment l’IA est utilisée dans le cadre des F&A

L’IA fait passer l’analytique des F&A au niveau supérieur et, pour l’instant, elle est principalement axée sur « l’automatisation intelligente », c’est-à-dire qu’elle rend les outils et processus d’automatisation plus intelligents et efficaces.

iDeal, la plate-forme d’analytique de F&A de Deloitte utilise actuellement l’IA et l’apprentissage machine comme outils de première ligne pour organiser et cataloguer des quantités massives de données au cours du processus de création du classeur. Il s’agissait d’une démarche fastidieuse, qui nécessitait beaucoup de jugement humain. Mais désormais, iDeal peut effectuer un premier traitement et réaliser une grande partie du travail sans intervention humaine ou presque. Encore mieux : lorsque des humains apportent des corrections, les résultats modifiés sont transférés dans le système afin qu’il puisse apprendre de ses erreurs, et devenir de plus en plus fiable et précis avec le temps.

Bientôt, iDeal pourra utiliser la génération de langage naturel et d’autres technologies d’IA pour analyser les données de F&A et créer des rapports, améliorant ainsi la vitesse, l’exactitude et l’efficience.

Deloitte met actuellement au point une plateforme d’analyse du marché des F&A qui transformera notre manière de surveiller les tendances du marché et les perspectives pertinentes en matière de transaction. L’outil d’analyse effectuera rapidement l’identification proactive et stratégique de risques émergents et d’occasions de créer de la valeur afin de permettre à nos clients de repérer plus tôt des occasions de transactions, et ce, avant la concurrence.

Avantages ultimes

L’analytique de F&A optimisée par l’IA peut générer des avantages qui changent la donne pour les entreprises au moment crucial. Voici quelques exemples mentionnés par la plupart des clients : 

Accélérer le rythme. Dans une transaction de F&A, les perspectives sont les plus utiles lorsqu’elles sont dégagées à temps pour influer sur le processus décisionnel. Grâce à son exécution en temps quasi réel, l’analytique de F&A optimisée par l’IA facilite la production et l’utilisation des perspectives à des fins transactionnelles. Par exemple, l’établissement de la convention nécessite habituellement la collaboration de nombreux participants pressés qui s’engagent dans une course visant à concrétiser l’entente. Le processus peut être inefficace et long – à un moment où le temps presse. Grâce à l’analytique des F&A optimisée par l’IA, il est plus facile d’analyser davantage de données et de les diffuser de façon plus intelligente. C’est non seulement plus rapide, mais aussi plus habile.

Accroître la valeur des données. Aujourd’hui, les perspectives d’analytique axées sur les F&A servent souvent lors de moments ou de décisions très ciblés dans la réalisation d’une entente. Cependant, la valeur des données utilisées dans ces scénarios, combinée à des données de tiers ou à d’autres données publiques externes, peut avoir une incidence tout aussi importante à d’autres étapes du cycle de vie des F&A, comme pendant et après l’intégration.

Aller plus en profondeur et obtenir des perspectives concrètes. Trop souvent, les données de surface présentent une situation trompeuse. Grâce à la capacité d’analyser les détails à l’échelle micro et d’établir une corrélation avec les décisions à l’échelle macro, les leaders de l’équipe des F&A sont mieux outillés pour découvrir ce qui se cache vraiment derrière les chiffres.

Que dois-je faire? Explorez les avantages de l’analytique et de l’IA pour les F&A.

Partout dans le monde, les spécialistes des transactions sont déjà conscients du rôle clé que jouera l’intelligence artificielle dans le futur, et elles prennent des mesures énergiques pour mettre en place des capacités d’IA. Voici comment vous pouvez vous préparer à utiliser l’analytique et l’IA dans le cadre de F&A.

Répondez aux questions qui valent la peine d’être posées

Utilisez l’analytique et l’IA ciblées pour aborder les questions et les enjeux qui pourraient avoir une incidence importante sur les décisions et l’évaluation d’une transaction de F&A. N’analysez pas n’importe quoi simplement parce que c’est possible.

Osez vous démarquer

La peur de l’inconnu est l’un des plus grands obstacles à l’adoption de l’analytique et de l’IA pour les F&A. Dans un contexte où la pression est forte et le temps précieux, il est tentant de s’en tenir aux méthodes d’analyse éprouvées, même si elles sont acceptables tout au plus. Le moment est venu de recourir aux technologies d’analytique et d’IA dans le cadre du processus de F&A. Après tout, lorsqu’il s’agit de conclure des ententes, l’entreprise qui prend des décisions plus intelligemment et rapidement que les autres ne se munit pas uniquement d’un léger avantage concurrentiel. Elle gagne la partie.

Commencez modestement. Commencez dès maintenant.

Commencez à vous familiariser avec l’analytique des F&A avant même d’en avoir besoin. Au moment de votre prochaine transaction, songez à déployer un effort parallèle « fantôme » en jumelant des feuilles de calcul standards à l’analytique avancée pour atténuer les risques.

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