Enfoque global para combatir el crimen financiero

Se estima que el volumen de lavado de dinero alcanza anualmente cifras en torno a un rango entre 2 y 5% del PIB global. La escala del problema es enorme, pero no lo es por falta de inversión.

En efecto, la industria financiera invierte grandes cantidades de dinero para prevenir el crimen financiero, pero la capacidad de los criminales de perfeccionar sus mecanismos de evasión del marco vigente de prevención del lavado de activos ha dejado al descubierto que dicho marco es inefectivo y requiere ser revisado.

Con el propósito de ayudar a identificar posibles áreas de mejora, un informe conjunto de Deloitte y el Instituto Internacional de Finanzas, explora 7 áreas críticas del marco regulatorio contra el crimen financiero en donde es posible hacer mejoras. A saber:

• Mejoras a nivel global para la gestión del riesgo de crimen financiero
• Mejoras en la asociación público-privado
• Mejoras en el intercambio de información extrafronteriza y doméstica
• Mejoras en el uso y calidad de la data
• Mejoras en el mecanismo de reporte de operaciones sospechosas (SAR)
• Mejoras en los estándares de cumplimiento regulatorio
• Mejoras en el uso de tecnologías para combatir el crimen financiero

El reporte analiza en detalle cada una de las 7 áreas referidas, a la vez que proporciona para cada una de ellas recomendaciones orientadas a la conformación de un ecosistema más integral y efectivo en el combate contra el crimen financiero.

Para mayor información y análisis, puede acceder al documento completo en el siguiente enlace.