מיסוי ותכנון פרישה

מומחי המחלקה מבצעים פרויקטים רבים בתחום מיסוי ותכנון הפרישה לפורשים באופן כללי ולפורשים במסגרת הסדרי פרישה מוקדמת וכן פיטורים של עובדים. 

תכנון המיסוי בפרישה מתייחס לאופטימיזציה במשיכת כספי הפיצויים מהעבר והעתידיים עם כספי הפנסיה והשכר בפועל כאשר ניתן לנצל את סל הפטורים והטבות המס עפ"י תיקון 190 לפקודת מ"ה בכל מיני מסלולים ובשילובים כאלה ואחרים. על מנת לבצע את תכנון הפרישה האופטימלי ולנצל בצורה המיטבית את אותו סל ההטבות, ישנה חשיבות רבה שתכנון הפרישה יתבצע בטרם משיכת כספי פיצויים ובטרם קבלת הקצבה (הפנסיה).

בין הפתרונות שלנו

•ייעוץ ותכנון מס בפרישה (גם לפני הגעה לגיל פרישה כחוק)

•ניתוח תכניות פנסיה וביטוח - דגש על היבטי המס - ברוטו/נטו וכן מיפוי כל הפוליסות הקיימות כולל מה הוני ומה קצבתי  

•ליווי אישי של הפורש והסבר כללי על כל נושא תיקון 190 לפקודה  

•ביצוע בדיקות כדאיות ובחירת האלטרנטיבה הטובה ביותר (תחשיב צפוי של הפיצויים בפרישה וכן של הפנסיה בעתיד, בכפוף למשיכה כזו או אחרת של הפיצויים)  

•ייעוץ מס וסיוע מקצועי בכל הקשור להליך "קיבוע זכויות" (קביעת שיעור הפטור על הפנסיה החודשית ו/או על משיכה הונית)  

•ייעוץ מס בהפקדות לקופות גמל לפי תיקון 190 וההשלכות המיסוייות וכלי לירושות (כולל הפקדות לקופות גמל להשקעה) 

•עריכת הבקשות והטפסים הנדרשים להגשה לרשויות המס ובדיקת האישורים המתקבלים מרשויות המס 

•ייצוג מול מוסדות ורשויות מס 

•ייצוג מול חברות הביטוח וסיוע במשיכת הכספים ("עד הבית") 

• טיפול בקצבה מוכרת הכולל טיפול מול חברות הביטוח (ורשויות המס במקרה הצורך) בנושא מיקסום ומיצוי הטבות המס בגין הכספים הפטורים שבפוליסות הקצבתיות לעמית שכיר (ביטוחי מנהלים / קרנות פנסיה) וזאת לאור הוראות סעיף 9א' לפקודה (תיקון 190).