2020 投資管理產業趨勢展望

面對大環境帶來的衝擊，許多跨國大型投資管理公司正積極在資產管理及財富管理領域尋找新的發展方向，期望有機會在高度變動和複雜的產業格局中，引領投資人在收益與長期風險中取得平衡，並創造更好的表現。

一、運用產品、市場成長策略矩陣，擬定經營目標

投資管理業者可嘗試透過併購、提供多元化產品、拓展營運國界、為既有市場開發新產品等不同的成長策略；亦可藉由科技輔助提供即時且精準的資訊以滿足客戶的目標與感受。此外，隨著企業社會責任議題受到愈來愈多關注，建議也應將環境社會治理（ESG, Environment, Social, Governance）原則中的環境議題、社會責任、公司治理等面向納入投資評估決策之重點。新市場開發朝向亞太區域前進，運用新興技術；新市場滲透方法可藉由開發AI和替代數據等新工具，亦加強提升顧客的體驗深度。

二、藉由實施「節流轉型」策略及加強風險管理，以增進營運效率

在瞬息萬變的大量資訊中，投資管理及財富管理業者對於單一項目的判斷錯誤，可能導致利潤及商譽的耗損。因此，除了傳統的防禦性風險管理外，投資管理業者在營運轉型時也應評估和更新三道防線（ Lines of Defense , LOD）以加強風險管理。具體而言，業務部門為內控的第一道防線，即自行評估；品質控制為第二道防線，即法令遵循、合規等；內部稽核、獨立監督、風險管理等為第三道防線。更新三道防線可以及早預防並因應外部環境動態的變化。

三、客製化產品和數位技術應用，提升顧客體驗

鑒於消費者對投資的期望不斷增加，例如收益穩定、利於靈活操作、為高齡趨勢打造的生命週期產品等受到消費者關注，投資管理業者可嘗試藉由客製化產品及數位技術應用，在文化上與客戶產生共鳴。勤業眾信建議，應於「客戶導入」及「客戶報告」兩層面上，透過導入同業或跨業間的客戶資料共享機制或集中式數據儲存驗證平台，創造流暢無阻的客戶導入體驗；並使用更快速方便的數位工具，提供投資市場研究資訊及個人化的投資績效報告書，建立與客戶的溝通橋樑，進而提升顧客體驗與互動度，強化競爭優勢。