Due diligence & surveillance
La numérisation du processus KYCRéduire le temps consacré à l’identification, à la connaissance et à la surveillance de vos clients (KYC), tout en améliorant la qualité de vos données et dans le respect de toutes les réglementations.
Principales fonctionnalités
Notre Solution de due diligence applique des algorithmes de mapping et de recherche éprouvés à des ensembles de données complets, afin de fournir une vue d’ensemble fiable de la relation client. Ce processus comprend l’évaluation des risques, du réseau de clients et du parcours patrimonial, tout en respectant toutes les exigences réglementaires et en favorisant la génération de nouveaux prospects. Grâce à une surveillance continue, le dossier KYC est tenu à jour et les risques potentiels sont signalés dès que de nouvelles informations sont disponibles.
Le produit comprend les modules suivants de l’approche du Standard Deloitte :
+ Filtrage structuré
+ Recherche dans les médias
+ Historique de l’entreprise
+ Réseau de clients
+ Parcours patrimonial
+ Évaluation des risques
+ Rapport KYC
Pour plus d’informations sur l’approche du Standard Deloitte, veuillez cliquer ici.
- Notre Solution utilise plusieurs noms et des variations automatisées de noms, et les traduit dans les langues pertinentes pour le dossier, tout en fournissant une réponse consolidée unique.
- Le système identifie des noms supplémentaires et les utilise comme paramètres de recherche dans les étapes suivantes du processus.
- Un système d’apprentissage qui applique des paramètres pour discerner les informations relatives à votre client à partir de données sans lien avec ce dernier et qui améliore ainsi les résultats chaque fois que vous interagissez avec lui.
- Les recherches sont mises à jour avec les nouvelles données, sans perte ni duplication du travail.
- Les nouvelles données sont replacées dans le contexte de l’analyse précédente.
- Le suivi est effectué régulièrement ou chaque fois que c’est nécessaire. Par exemple, une mise à jour de la recherche dans les médias est déclenchée si des résultats potentiels ont été identifiés dans le cadre d’un filtrage structuré.
- Les informations collectées sont automatiquement replacées dans leur contexte et présentées de manière intelligible.
- L’utilisateur reçoit une explication claire sur les raisons pour lesquelles l’information est considérée comme pertinente.
- L’évaluation des risques prend automatiquement en compte toutes les informations recueillies, y compris les résultats de la recherche dans les médias.
- Un rapport KYC de haute qualité est généré : il contient un résumé de gestion pour présenter le dossier et une section détaillée sur mesure comprenant une analyse approfondie pour votre département Compliance.
Le produit comprend les modules suivants de l’approche du Standard Deloitte :
+ Filtrage structuré
+ Recherche dans les médias
+ Historique de l’entreprise
+ Réseau de clients
+ Parcours patrimonial
+ Évaluation des risques
+ Rapport KYC
Pour plus d’informations sur l’approche du Standard Deloitte, veuillez cliquer ici.
- Notre Solution utilise plusieurs noms et des variations automatisées de noms, et les traduit dans les langues pertinentes pour le dossier, tout en fournissant une réponse consolidée unique.
- Le système identifie des noms supplémentaires et les utilise comme paramètres de recherche dans les étapes suivantes du processus.
- Un système d’apprentissage qui applique des paramètres pour discerner les informations relatives à votre client à partir de données sans lien avec ce dernier et qui améliore ainsi les résultats chaque fois que vous interagissez avec lui.
- Les recherches sont mises à jour avec les nouvelles données, sans perte ni duplication du travail.
- Les nouvelles données sont replacées dans le contexte de l’analyse précédente.
- Le suivi est effectué régulièrement ou chaque fois que c’est nécessaire. Par exemple, une mise à jour de la recherche dans les médias est déclenchée si des résultats potentiels ont été identifiés dans le cadre d’un filtrage structuré.
- Les informations collectées sont automatiquement replacées dans leur contexte et présentées de manière intelligible.
- L’utilisateur reçoit une explication claire sur les raisons pour lesquelles l’information est considérée comme pertinente.
- L’évaluation des risques prend automatiquement en compte toutes les informations recueillies, y compris les résultats de la recherche dans les médias.
- Un rapport KYC de haute qualité est généré : il contient un résumé de gestion pour présenter le dossier et une section détaillée sur mesure comprenant une analyse approfondie pour votre département Compliance.
Avantages
Délai rapide de réponse OUI ou NON
Cohérence et transparence
L’expertise de notre système à la portée de tous
Le Standard de due diligence de Deloitte
Le Standard Deloitte a non seulement été conçu comme un processus de due diligence de pointe, mais il s’appuie aussi sur les technologies les plus récentes, en évaluant et en intégrant les applications les plus performantes pour offrir un produit prêt à l’emploi à des tarifs préférentiels.
Ce module offre une solution de pointe pour le filtrage des données de base par rapport aux listes de personnes et d’entreprises sanctionnées, de personnes politiquement exposées (PPE) et autres listes personnalisées. Il permet d’identifier précisément les menaces et de réduire le nombre de faux positifs.
Le traitement multilingue du langage naturel est utilisé en combinaison avec la lecture automatique pour extraire des informations factuelles avec une grande précision. Le module fait le gros du travail en amont en analysant chaque article de presse et en présentant de manière structurée des extraits pertinents en termes de risque ou de contexte.
En nous appuyant sur une base de données contenant des informations sur plus de 400 millions d’entreprises, nous identifions les relations pertinentes avec les entreprises et collectons des données sur toutes les parties concernées. Nous fournissons une vue d’ensemble des structures des entreprises, identifions le bénéficiaire effectif en dernière analyse (UBO) et visualisons ces informations pour identifier les objets à risque.
Un processus de due diligence correctement élaboré et mis en œuvre permet également de contrôler le réseau d’affaires du client. Toutes les entités et personnes physiques liées au réseau du client sont identifiées et contrôlées automatiquement grâce à notre module de filtrage structuré. Les objets à risque qui en résultent sont mis en évidence pour traitement ultérieur.
Connaître le réseau d’affaires d’un client, y compris ses fonctions actuelles et antérieures dans des entités juridiques connexes, vous donne une idée claire de la provenance de son patrimoine. Ce module calcule le patrimoine de la personne sur la base de toutes les sources de revenus connues et des données financières disponibles grâce à la vérification de ses antécédents professionnels.
Un taux automatisé des risques, prenant en compte l’ensemble du réseau, ainsi que la nature des relations, est calculé pour évaluer le risque inhérent à une relation commerciale. Il est original, conforme aux règles du GAFI, et peut être facilement adapté à vos besoins. Un rapport KYC de haute qualité est automatiquement généré.
Des solutions plug & play faciles à utiliser
Deloitte Managed Services est l’un des principaux fournisseurs européens de services gérés RegTech de bout en bout pour les processus KYC et AML. Nous conjuguons notre vaste expertise à des outils technologiques de pointe, des données de haute qualité et une intelligence cartographique unique pour offrir des solutions faciles à utiliser, quel que soit le secteur d’activité ou le cadre réglementaire dans lequel vous opérez.
Une technologie de pointe
Des algorithmes de mapping éprouvés
Des fournisseurs expérimentés
L’expertise de Deloitte
Standard de due diligence de Deloitte
Nous offrons des solutions RegTech faciles à utiliser pour des problèmes complexes afin d’exécuter les tâches de la manière la plus conforme et la plus efficace possible. Profitez de nos solutions grâce au Deloitte KYC Utility ou demandez votre installation exclusive sur site.
Vidéo en anglais.
L’équipe Services gérés de Deloitte à votre service
Notre équipe est unique : elle est composée de professionnels qui conjuguent plusieurs domaines d’expertise, à savoir la conformité, l’audit, la technologie et l’industrie et offrent des solutions numériques pour répondre à vos obligations en matière de KYC et d’AML et surmonter les défis que vous rencontrez.
Hugh Macquarrie, Directeur de Deloitte Managed Services
Hugh dirige Deloitte Managed Services en Suisse ainsi que l'offre intégrale de KYC pour Deloitte en Europe du Nord et Sud (NSE). Hugh s'engage à trouver des solutions créatives en réunissant l'expertise réglementaire, technique et opérationnelle de Deloitte et est convaincu qu'avec Managed Services, nous pouvons aider le secteur bancaire à lutter contre la criminalité financière, tout en réduisant les risques et en augmentant l'efficacité pour nos clients.
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