Due diligence & surveillance

La numérisation du processus KYC

Réduire le temps consacré à l’identification, à la connaissance et à la surveillance de vos clients (KYC), tout en améliorant la qualité de vos données et dans le respect de toutes les réglementations.

Due diligence & surveillance

Principales fonctionnalités

Notre Solution de due diligence applique des algorithmes de mapping et de recherche éprouvés à des ensembles de données complets, afin de fournir une vue d’ensemble fiable de la relation client. Ce processus comprend l’évaluation des risques, du réseau de clients et du parcours patrimonial, tout en respectant toutes les exigences réglementaires et en favorisant la génération de nouveaux prospects. Grâce à une surveillance continue, le dossier KYC est tenu à jour et les risques potentiels sont signalés dès que de nouvelles informations sont disponibles.

Le produit comprend les modules suivants de l’approche du Standard Deloitte :

+ Filtrage structuré
+ Recherche dans les médias
+ Historique de l’entreprise
+ Réseau de clients
+ Parcours patrimonial
+ Évaluation des risques
+ Rapport KYC

Pour plus d’informations sur l’approche du Standard Deloitte, veuillez cliquer ici​.

  • Notre Solution utilise plusieurs noms et des variations automatisées de noms, et les traduit dans les langues pertinentes pour le dossier, tout en fournissant une réponse consolidée unique.
  • Le système identifie des noms supplémentaires et les utilise comme paramètres de recherche dans les étapes suivantes du processus.
  • Un système d’apprentissage qui applique des paramètres pour discerner les informations relatives à votre client à partir de données sans lien avec ce dernier et qui améliore ainsi les résultats chaque fois que vous interagissez avec lui.
  • Les recherches sont mises à jour avec les nouvelles données, sans perte ni duplication du travail.
  • Les nouvelles données sont replacées dans le contexte de l’analyse précédente.
  • Le suivi est effectué régulièrement ou chaque fois que c’est nécessaire. Par exemple, une mise à jour de la recherche dans les médias est déclenchée si des résultats potentiels ont été identifiés dans le cadre d’un filtrage structuré.
  • Les informations collectées sont automatiquement replacées dans leur contexte et présentées de manière intelligible.
  • L’utilisateur reçoit une explication claire sur les raisons pour lesquelles l’information est considérée comme pertinente.
  • L’évaluation des risques prend automatiquement en compte toutes les informations recueillies, y compris les résultats de la recherche dans les médias.
  • Un rapport KYC de haute qualité est généré : il contient un résumé de gestion pour présenter le dossier et une section détaillée sur mesure comprenant une analyse approfondie pour votre département Compliance.

Le produit comprend les modules suivants de l’approche du Standard Deloitte :

+ Filtrage structuré
+ Recherche dans les médias
+ Historique de l’entreprise
+ Réseau de clients
+ Parcours patrimonial
+ Évaluation des risques
+ Rapport KYC

Pour plus d’informations sur l’approche du Standard Deloitte, veuillez cliquer ici​.

  • Notre Solution utilise plusieurs noms et des variations automatisées de noms, et les traduit dans les langues pertinentes pour le dossier, tout en fournissant une réponse consolidée unique.
  • Le système identifie des noms supplémentaires et les utilise comme paramètres de recherche dans les étapes suivantes du processus.
  • Un système d’apprentissage qui applique des paramètres pour discerner les informations relatives à votre client à partir de données sans lien avec ce dernier et qui améliore ainsi les résultats chaque fois que vous interagissez avec lui.
  • Les recherches sont mises à jour avec les nouvelles données, sans perte ni duplication du travail.
  • Les nouvelles données sont replacées dans le contexte de l’analyse précédente.
  • Le suivi est effectué régulièrement ou chaque fois que c’est nécessaire. Par exemple, une mise à jour de la recherche dans les médias est déclenchée si des résultats potentiels ont été identifiés dans le cadre d’un filtrage structuré.
  • Les informations collectées sont automatiquement replacées dans leur contexte et présentées de manière intelligible.
  • L’utilisateur reçoit une explication claire sur les raisons pour lesquelles l’information est considérée comme pertinente.
  • L’évaluation des risques prend automatiquement en compte toutes les informations recueillies, y compris les résultats de la recherche dans les médias.
  • Un rapport KYC de haute qualité est généré : il contient un résumé de gestion pour présenter le dossier et une section détaillée sur mesure comprenant une analyse approfondie pour votre département Compliance.

Avantages

Délai rapide de réponse OUI ou NON

Il suffit de dix minutes pour obtenir une vue d’ensemble fiable de votre client potentiel, ce qui vous permet de prendre des décisions rapides et savoir si vous souhaitez poursuivre la relation ou y mettre un terme.

Cohérence et transparence

Notre processus guidé (le Standard Deloitte) vous permet de produire des rapports de haute qualité de manière constante qui détaillent tous les faits pertinents et les conclusions tirées.

L’expertise de notre système à la portée de tous

Le Standard Deloitte vous permet de mettre en œuvre un processus de due diligence comme le feraient nos experts Deloitte, en vous appuyant sur nos connaissances approfondies du marché et sur nos sources de données spécialisées.

Le Standard de due diligence de Deloitte

Le Standard Deloitte a non seulement été conçu comme un processus de due diligence de pointe, mais il s’appuie aussi sur les technologies les plus récentes, en évaluant et en intégrant les applications les plus performantes pour offrir un produit prêt à l’emploi à des tarifs préférentiels.

Ce module offre une solution de pointe pour le filtrage des données de base par rapport aux listes de personnes et d’entreprises sanctionnées, de personnes politiquement exposées (PPE) et autres listes personnalisées. Il permet d’identifier précisément les menaces et de réduire le nombre de faux positifs.

Le traitement multilingue du langage naturel est utilisé en combinaison avec la lecture automatique pour extraire des informations factuelles avec une grande précision. Le module fait le gros du travail en amont en analysant chaque article de presse et en présentant de manière structurée des extraits pertinents en termes de risque ou de contexte.

En nous appuyant sur une base de données contenant des informations sur plus de 400 millions d’entreprises, nous identifions les relations pertinentes avec les entreprises et collectons des données sur toutes les parties concernées. Nous fournissons une vue d’ensemble des structures des entreprises, identifions le bénéficiaire effectif en dernière analyse (UBO) et visualisons ces informations pour identifier les objets à risque.

Un processus de due diligence correctement élaboré et mis en œuvre permet également de contrôler le réseau d’affaires du client. Toutes les entités et personnes physiques liées au réseau du client sont identifiées et contrôlées automatiquement grâce à notre module de filtrage structuré. Les objets à risque qui en résultent sont mis en évidence pour traitement ultérieur.

Connaître le réseau d’affaires d’un client, y compris ses fonctions actuelles et antérieures dans des entités juridiques connexes, vous donne une idée claire de la provenance de son patrimoine. Ce module calcule le patrimoine de la personne sur la base de toutes les sources de revenus connues et des données financières disponibles grâce à la vérification de ses antécédents professionnels.

Un taux automatisé des risques, prenant en compte l’ensemble du réseau, ainsi que la nature des relations, est calculé pour évaluer le risque inhérent à une relation commerciale. Il est original, conforme aux règles du GAFI, et peut être facilement adapté à vos besoins. Un rapport KYC de haute qualité est automatiquement généré.

Des solutions plug & play faciles à utiliser

Deloitte Managed Services est l’un des principaux fournisseurs européens de services gérés RegTech de bout en bout pour les processus KYC et AML. Nous conjuguons notre vaste expertise à des outils technologiques de pointe, des données de haute qualité et une intelligence cartographique unique pour offrir des solutions faciles à utiliser, quel que soit le secteur d’activité ou le cadre réglementaire dans lequel vous opérez.

Une technologie de pointe

Nous utilisons une technologie de pointe pour vous offrir des solutions innovantes pour vos tâches et vos obligations en matière de réglementation.

Des algorithmes de mapping éprouvés

Nous déployons des algorithmes propriétaires sophistiqués pour analyser d’énormes volumes de données non structurées afin d’identifier les dispositifs réglementaires qui pourraient nuire à votre entreprise s’ils ne sont pas détectés.

Des fournisseurs expérimentés

Nous accordons des licences pour des applications et des services d’information actualisés provenant de fournisseurs experts dans leurs domaines respectifs, afin d’accroître votre intelligence réglementaire tout en développant vos activités.

L’expertise de Deloitte

La dimension internationale de notre organisation nous permet d’avoir accès à une expertise juridique et réglementaire locale et à des experts en technologie dans plus de 150 pays. Nous associons leurs compétences à notre savoir-faire pour vous offrir des solutions d’excellence.

Standard de due diligence de Deloitte

Nous offrons des solutions RegTech faciles à utiliser pour des problèmes complexes afin d’exécuter les tâches de la manière la plus conforme et la plus efficace possible. Profitez de nos solutions grâce au Deloitte KYC Utility ou demandez votre installation exclusive sur site.

Watch

Vidéo en anglais.

L’équipe Services gérés de Deloitte à votre service

Notre équipe est unique : elle est composée de professionnels qui conjuguent plusieurs domaines d’expertise, à savoir la conformité, l’audit, la technologie et l’industrie et offrent des solutions numériques pour répondre à vos obligations en matière de KYC et d’AML et surmonter les défis que vous rencontrez.

Micha Bitterli, Directeur des services gérés

Micha a plus de 20 ans d’expérience dans les domaines de la réglementation et de l’audit. Il a travaillé avec des organismes de réglementation nationaux et internationaux. « En tant que cabinet du Big 4, nous conjuguons technologies et informations de pointe pour fournir des solutions efficaces, qui permettent à nos clients de rester à l’avant-garde dans leur secteur. »

Dieter Klein, Directeur commercial et Account Manager

Depuis plus de 25 ans, Dieter conseille des institutions financières en matière de développement stratégique, d’efficacité opérationnelle et de mise en œuvre de la réglementation dans toute l’Europe. « Je suis ravi de voir les entreprises de nos clients se développer grâce au déploiement de nos solutions avancées qui s’adaptent à leurs besoins spécifiques. »

Nous contacter

Vous souhaitez obtenir plus d’informations ? Prenez rendez-vous pour un entretien téléphonique avec nos experts qui réaliseront pour vous une démonstration de nos outils et vous en diront davantage sur nos solutions. Pour nous contacter, veuillez utiliser le formulaire ci-dessous et nous vous répondrons dans les meilleurs délais.