Remédiation
Tout votre portefeuille en un seul coup d’œilÉvaluation de grands portefeuilles clients dans le cadre d’acquisitions, de scissions ou de transactions d’actifs afin d’identifier la valeur sous-jacente du portefeuille et les risques potentiels.
Principales fonctionnalités
Notre Solution de Remédiation permet de passer en revue des portefeuilles entiers afin de détecter des risques non identifiés mais aussi de mettre au jour et de résoudre les problèmes de qualité des données. Elle regroupe et hiérarchise systématiquement votre portefeuille sur la base d’une analyse automatisée des risques et d’autres informations pertinentes. La Solution n’est pas seulement utilisée dans les projets de remédiation normaux, mais elle est aussi utile dans le cadre d’opérations de fusions-acquisitions de portefeuilles. Les clients faisant l’objet de remédiation sont suivis tout au long du processus pour garantir la détection de changements de circonstances pertinents et la mise en œuvre des actions requises.
Le produit comprend les modules suivants de l’approche du Standard Deloitte :
+ Filtrage structuré
+ Recherche dans les médias
+ Historique de l’entreprise
+ Réseau de clients
+ Parcours patrimonial
+ Évaluation des risques
+ Rapport KYC
Pour plus d’informations sur l’approche du Standard Deloitte, veuillez cliquer ici.
- Des contrôles automatisés de la qualité des données sont effectués pendant l’importation de ces dernières, et des rapports sont générés pour garantir un transfert complet et précis des données.
- Un pré-filtrage automatisé identifie les clients présentant des risques accrus (vérification des risques), ce qui vous permet de détecter les risques potentiels non détectés.
- Notre Solution vous permet de regrouper les clients en clusters sur la base de leurs caractéristiques, ainsi que des informations reçues par le biais de la vérification automatique des risques.
- Les clusters individuels peuvent être classés par ordre de priorité afin de garantir que votre projet de remédiation se concentre sur les risques les plus importants.
- Des rapports automatisés peuvent être générés pour analyser, documenter et hiérarchiser les clusters proposés à des fins de prise de décision.
- Le Standard Deloitte vous permet de recueillir des informations sur votre client, en minimisant l’interaction avec celui-ci, et de mettre à jour son profil KYC.
- Tous les clients faisant l’objet de mesures de remédiation sont surveillés par le système afin de s’assurer qu’aucune information importante n’est omise et que les risques accrus sont identifiés. Des dossiers peuvent redevenir prioritaires en fonction des résultats obtenus.
- Une surveillance automatisée pendant douze mois pour tous les dossiers du projet de remédiation peut être réalisée sans frais additionnels.
- Notre Solution identifie les informations manquantes et les données qui ne sont pas conformes aux normes de qualité des données (personnalisables)
- Si les données ne sont pas disponibles en interne, notre Solution génère un questionnaire spécifique et exhaustif, destiné au client, afin d’obtenir toutes les données manquantes
- Les réponses des clients sont évaluées pour garantir l’exhaustivité des données et leur conformité aux normes de qualité
- Un rapport peut être généré pour obtenir un état détaillé du projet. Notre système d’information de gestion peut être utilisé pour suivre les progrès réalisés par rapport au plan initial et une piste d’audit est créée pour documenter les procédures effectuées
Le produit comprend les modules suivants de l’approche du Standard Deloitte :
+ Filtrage structuré
+ Recherche dans les médias
+ Historique de l’entreprise
+ Réseau de clients
+ Parcours patrimonial
+ Évaluation des risques
+ Rapport KYC
Pour plus d’informations sur l’approche du Standard Deloitte, veuillez cliquer ici.
- Des contrôles automatisés de la qualité des données sont effectués pendant l’importation de ces dernières, et des rapports sont générés pour garantir un transfert complet et précis des données.
- Un pré-filtrage automatisé identifie les clients présentant des risques accrus (vérification des risques), ce qui vous permet de détecter les risques potentiels non détectés.
- Notre Solution vous permet de regrouper les clients en clusters sur la base de leurs caractéristiques, ainsi que des informations reçues par le biais de la vérification automatique des risques.
- Les clusters individuels peuvent être classés par ordre de priorité afin de garantir que votre projet de remédiation se concentre sur les risques les plus importants.
- Des rapports automatisés peuvent être générés pour analyser, documenter et hiérarchiser les clusters proposés à des fins de prise de décision.
- Le Standard Deloitte vous permet de recueillir des informations sur votre client, en minimisant l’interaction avec celui-ci, et de mettre à jour son profil KYC.
- Tous les clients faisant l’objet de mesures de remédiation sont surveillés par le système afin de s’assurer qu’aucune information importante n’est omise et que les risques accrus sont identifiés. Des dossiers peuvent redevenir prioritaires en fonction des résultats obtenus.
- Une surveillance automatisée pendant douze mois pour tous les dossiers du projet de remédiation peut être réalisée sans frais additionnels.
- Notre Solution identifie les informations manquantes et les données qui ne sont pas conformes aux normes de qualité des données (personnalisables)
- Si les données ne sont pas disponibles en interne, notre Solution génère un questionnaire spécifique et exhaustif, destiné au client, afin d’obtenir toutes les données manquantes
- Les réponses des clients sont évaluées pour garantir l’exhaustivité des données et leur conformité aux normes de qualité
- Un rapport peut être généré pour obtenir un état détaillé du projet. Notre système d’information de gestion peut être utilisé pour suivre les progrès réalisés par rapport au plan initial et une piste d’audit est créée pour documenter les procédures effectuées
Advantages
Gain de temps
Améliorer et mettre à jour vos données
Une meilleure expérience client
Le Standard de due diligence de Deloitte
Le Standard Deloitte a non seulement été conçu comme un processus de due diligence de pointe, mais il s’appuie aussi sur les technologies les plus récentes, en évaluant et en intégrant les applications les plus performantes pour offrir un produit prêt à l’emploi à des tarifs préférentiels.
Ce module offre une solution de pointe pour le filtrage des données de base par rapport aux listes de personnes et d’entreprises sanctionnées, de personnes politiquement exposées (PPE) et autres listes personnalisées. Il permet d’identifier précisément les menaces et de réduire le nombre de faux positifs.
Le traitement multilingue du langage naturel est utilisé en combinaison avec la lecture automatique pour extraire des informations factuelles avec une grande précision. Le module fait le gros du travail en amont en analysant chaque article de presse et en présentant de manière structurée des extraits pertinents en termes de risque ou de contexte.
En nous appuyant sur une base de données contenant des informations sur plus de 400 millions d’entreprises, nous identifions les relations pertinentes avec les entreprises et collectons des données sur toutes les parties concernées. Nous fournissons une vue d’ensemble des structures des entreprises, identifions le bénéficiaire effectif en dernière analyse (UBO) et visualisons ces informations pour identifier les objets à risque.
Un processus de due diligence correctement élaboré et mis en œuvre permet également de contrôler le réseau d’affaires du client. Toutes les entités et personnes physiques liées au réseau du client sont identifiées et contrôlées automatiquement grâce à notre module de filtrage structuré. Les objets à risque qui en résultent sont mis en évidence pour traitement ultérieur.
Connaître le réseau d’affaires d’un client, y compris ses fonctions actuelles et antérieures dans des entités juridiques connexes, vous donne une idée claire de la provenance de son patrimoine. Ce module calcule le patrimoine de la personne sur la base de toutes les sources de revenus connues et des données financières disponibles grâce à la vérification de ses antécédents professionnels.
Un taux automatisé des risques, prenant en compte l’ensemble du réseau, ainsi que la nature des relations, est calculé pour évaluer le risque inhérent à une relation commerciale. Il est original, conforme aux règles du GAFI, et peut être facilement adapté à vos besoins. Un rapport KYC de haute qualité est automatiquement généré.
Des solutions plug & play faciles à utiliser
Deloitte Managed Services est l’un des principaux fournisseurs européens de services gérés RegTech de bout en bout pour les processus KYC et AML. Nous conjuguons notre vaste expertise à des outils technologiques de pointe, des données de haute qualité et une intelligence cartographique unique pour offrir des solutions faciles à utiliser, quel que soit le secteur d’activité ou le cadre réglementaire dans lequel vous opérez.
Une technologie de pointe
Des algorithmes de mapping éprouvés
Des fournisseurs expérimentés
L’expertise de Deloitte
Standard de due diligence de Deloitte
Nous offrons des solutions RegTech faciles à utiliser pour des problèmes complexes afin d’exécuter les tâches de la manière la plus conforme et la plus efficace possible. Profitez de nos solutions grâce au Deloitte KYC Utility ou demandez votre installation exclusive sur site.
Vidéo en anglais.
L’équipe Services gérés de Deloitte à votre service
Notre équipe est unique : elle est composée de professionnels qui conjuguent plusieurs domaines d’expertise, à savoir la conformité, l’audit, la technologie et l’industrie et offrent des solutions numériques pour répondre à vos obligations en matière de KYC et d’AML et surmonter les défis que vous rencontrez.
Micha Bitterli, Directeur de KYC
Micha a plus de 20 ans d’expérience dans les domaines de la réglementation et de l’audit. Il a travaillé avec des organismes de réglementation nationaux et internationaux. « En tant que cabinet du Big 4, nous conjuguons technologies et informations de pointe pour fournir des solutions efficaces, qui permettent à nos clients de rester à l’avant-garde dans leur secteur. »
Hugh Macquarrie, Directeur de Deloitte Managed Services
Hugh dirige Deloitte Managed Services en Suisse ainsi que l'offre intégrale de KYC pour Deloitte en Europe du Nord et Sud (NSE). Hugh s'engage à trouver des solutions créatives en réunissant l'expertise réglementaire, technique et opérationnelle de Deloitte et est convaincu qu'avec Managed Services, nous pouvons aider le secteur bancaire à lutter contre la criminalité financière, tout en réduisant les risques et en augmentant l'efficacité pour nos clients.
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