Application KYC
Contrôle discret du clientUn filtrage rapide et simple des clients au point de vente pour réduire le risque commercial en quelques clics.
Principales fonctionnalités
Il arrive souvent qu’un contrôle de la lutte anti-blanchiment d’argent (LAB) soit nécessaire lorsqu’il n’est pas possible d’effectuer une procédure d’intégration approfondie. Pour éviter tout impact négatif sur l’expérience client, ces vérifications LAB doivent être effectuées en temps réel au point de vente sans que le client ne soit impliqué. Dans ce cas, notre application KYC peut filtrer un identifiant et recevoir immédiatement une réponse toute prête ou des conseils clairs sur la manière de réagir. L’application KYC est prise en charge par un service géré qui traite les résultats des contrôles en temps réel (vous obtenez une décision immédiate) et qui peut être complété par notre produit de due diligence pour mettre en œuvre des opérations de back-office supplémentaires.
Le produit comprend les modules suivants de l’approche du Standard Deloitte :
+ Filtrage structuré
Pour plus d’informations sur l’approche du Standard Deloitte, veuillez cliquer ici.
- Démarrez le processus de filtrage en un seul clic
- L’application filtre les informations du client et les compare aux listes de sanctions, de PEP et aux listes personnalisées.
- Un retour d’information clair est envoyé lorsque le contrôle est réussi, et les résultats sont affichés immédiatement. En fonction de la nature du résultat, l’application fournit des conseils clairs sur la manière de réagir.
- Le traitement des correspondances est effectué en temps réel par notre équipe Services gérés (facultatif) afin de prendre une décision sur les prochaines étapes.
- Une piste d’audit, comprenant les données et une copie de la carte d’identité/du passeport, peut être sauvegardée automatiquement dans un emplacement central (fonction optionnelle).
- L’appareil photo fait automatiquement la mise au point et scanne la pièce d’identité du client pour un traitement ultérieur.
- L’application reconnaît et extrait automatiquement les données requises à partir des cartes d’identité et des passeports de clients de nationalités très diverses.
- L’application identifie automatiquement les informations manquantes lors de la lecture du document du client et vous invite à scanner le recto de la pièce d’identité si nécessaire.
- Si la pièce d’identité du client est illisible, il existe un processus guidé qui permet de gagner du temps et d’améliorer l’expérience de l’utilisateur.
- Aucune donnée n’est enregistrée dans l’application : toutes les données sont enregistrées de manière centralisée dans un environnement sécurisé
- L’application est protégée, soit par un nom d’utilisateur et un mot de passe, soit par les fonctions d’authentification biométrique de votre appareil
- Le mot de passe peut être modifié dans l’application (par exemple, si vous changez d’appareil)
Le produit comprend les modules suivants de l’approche du Standard Deloitte :
+ Filtrage structuré
Pour plus d’informations sur l’approche du Standard Deloitte, veuillez cliquer ici.
- Démarrez le processus de filtrage en un seul clic
- L’application filtre les informations du client et les compare aux listes de sanctions, de PEP et aux listes personnalisées.
- Un retour d’information clair est envoyé lorsque le contrôle est réussi, et les résultats sont affichés immédiatement. En fonction de la nature du résultat, l’application fournit des conseils clairs sur la manière de réagir.
- Le traitement des correspondances est effectué en temps réel par notre équipe Services gérés (facultatif) afin de prendre une décision sur les prochaines étapes.
- Une piste d’audit, comprenant les données et une copie de la carte d’identité/du passeport, peut être sauvegardée automatiquement dans un emplacement central (fonction optionnelle).
- L’appareil photo fait automatiquement la mise au point et scanne la pièce d’identité du client pour un traitement ultérieur.
- L’application reconnaît et extrait automatiquement les données requises à partir des cartes d’identité et des passeports de clients de nationalités très diverses.
- L’application identifie automatiquement les informations manquantes lors de la lecture du document du client et vous invite à scanner le recto de la pièce d’identité si nécessaire.
- Si la pièce d’identité du client est illisible, il existe un processus guidé qui permet de gagner du temps et d’améliorer l’expérience de l’utilisateur.
- Aucune donnée n’est enregistrée dans l’application : toutes les données sont enregistrées de manière centralisée dans un environnement sécurisé
- L’application est protégée, soit par un nom d’utilisateur et un mot de passe, soit par les fonctions d’authentification biométrique de votre appareil
- Le mot de passe peut être modifié dans l’application (par exemple, si vous changez d’appareil)
Advantages
Exécuter des contrôles LAB sur le point de vente
Facile à utiliser
Focus sur votre client
Le Standard de due diligence de Deloitte
Le Standard Deloitte a non seulement été conçu comme un processus de due diligence de pointe, mais il s’appuie aussi sur les technologies les plus récentes, en évaluant et en intégrant les applications les plus performantes pour offrir un produit prêt à l’emploi à des tarifs préférentiels.
Ce module offre une solution de pointe pour le filtrage des données de base par rapport aux listes de personnes et d’entreprises sanctionnées, de personnes politiquement exposées (PPE) et autres listes personnalisées. Il permet d’identifier précisément les menaces et de réduire le nombre de faux positifs.
Le traitement multilingue du langage naturel est utilisé en combinaison avec la lecture automatique pour extraire des informations factuelles avec une grande précision. Le module fait le gros du travail en amont en analysant chaque article de presse et en présentant de manière structurée des extraits pertinents en termes de risque ou de contexte.
En nous appuyant sur une base de données contenant des informations sur plus de 400 millions d’entreprises, nous identifions les relations pertinentes avec les entreprises et collectons des données sur toutes les parties concernées. Nous fournissons une vue d’ensemble des structures des entreprises, identifions le bénéficiaire effectif en dernière analyse (UBO) et visualisons ces informations pour identifier les objets à risque.
Un processus de due diligence correctement élaboré et mis en œuvre permet également de contrôler le réseau d’affaires du client. Toutes les entités et personnes physiques liées au réseau du client sont identifiées et contrôlées automatiquement grâce à notre module de filtrage structuré. Les objets à risque qui en résultent sont mis en évidence pour traitement ultérieur.
Connaître le réseau d’affaires d’un client, y compris ses fonctions actuelles et antérieures dans des entités juridiques connexes, vous donne une idée claire de la provenance de son patrimoine. Ce module calcule le patrimoine de la personne sur la base de toutes les sources de revenus connues et des données financières disponibles grâce à la vérification de ses antécédents professionnels.
Un taux automatisé des risques, prenant en compte l’ensemble du réseau, ainsi que la nature des relations, est calculé pour évaluer le risque inhérent à une relation commerciale. Il est original, conforme aux règles du GAFI, et peut être facilement adapté à vos besoins. Un rapport KYC de haute qualité est automatiquement généré.
Des solutions plug & play faciles à utiliser
Deloitte Managed Services est l’un des principaux fournisseurs européens de services gérés RegTech de bout en bout pour les processus KYC et AML. Nous conjuguons notre vaste expertise à des outils technologiques de pointe, des données de haute qualité et une intelligence cartographique unique pour offrir des solutions faciles à utiliser, quel que soit le secteur d’activité ou le cadre réglementaire dans lequel vous opérez.
Une technologie de pointe
Des algorithmes de mapping éprouvés
Des fournisseurs expérimentés
L’expertise de Deloitte
Standard de due diligence de Deloitte
Nous offrons des solutions RegTech faciles à utiliser pour des problèmes complexes afin d’exécuter les tâches de la manière la plus conforme et la plus efficace possible. Profitez de nos solutions grâce au Deloitte KYC Utility ou demandez votre installation exclusive sur site.
Vidéo en anglais.
L’équipe Services gérés de Deloitte à votre service
Notre équipe est unique : elle est composée de professionnels qui conjuguent plusieurs domaines d’expertise, à savoir la conformité, l’audit, la technologie et l’industrie et offrent des solutions numériques pour répondre à vos obligations en matière de KYC et d’AML et surmonter les défis que vous rencontrez.
Micha Bitterli, Directeur de KYC
Micha a plus de 20 ans d’expérience dans les domaines de la réglementation et de l’audit. Il a travaillé avec des organismes de réglementation nationaux et internationaux. « En tant que cabinet du Big 4, nous conjuguons technologies et informations de pointe pour fournir des solutions efficaces, qui permettent à nos clients de rester à l’avant-garde dans leur secteur. »
Hugh Macquarrie, Directeur de Deloitte Managed Services
Hugh dirige Deloitte Managed Services en Suisse ainsi que l'offre intégrale de KYC pour Deloitte en Europe du Nord et Sud (NSE). Hugh s'engage à trouver des solutions créatives en réunissant l'expertise réglementaire, technique et opérationnelle de Deloitte et est convaincu qu'avec Managed Services, nous pouvons aider le secteur bancaire à lutter contre la criminalité financière, tout en réduisant les risques et en augmentant l'efficacité pour nos clients.
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