KYC App

Silent client check.

Schnelles und einfaches Kunden-Screening an der Verkaufsstelle, wodurch das Geschäftsrisiko mit einem Klick reduziert werden kann.

KYC App

Hauptmerkmale

Oft ist eine AML-Prüfung in Situationen erforderlich, bei denen es nicht möglich ist, einen umfassenden Prozess durchzuführen. Um negative Auswirkungen auf das Kundenerlebnis zu vermeiden, sollten solche AML-Prüfungen in Echtzeit an der Verkaufsstelle und ohne Beteiligung des Kunden durchgeführt werden. Mittels unserer KYC App können Sie eine ID überprüfen, und erhalten sofort entweder die Antwort die Transaktion durchzuführen oder eine klare Anleitung, wie Sie reagieren sollten. Die KYC App wird von unserem Managed Service unterstützt, der die Screening-Ergebnisse in Echtzeit verarbeitet. Sie erhalten eine sofortige Entscheidung. Die KYC App kann zudem mit unserem Due-Diligence-Produkt für weitere Back-Office-Operationen erweitert werden.

Das Produkt umfasst die folgenden Module des standardisierten Ansatzes von Deloitte.

+ Structured Screening​

Weitere Informationen über den standardisierten Ansatz von Deloitte finden Sie hier.

  • Starten Sie den Screening-Prozess mit einem Klick
  • Die App prüft die Kundeninformationen auf Sanktionen, PEPs und benutzerdefinierte Listen.
  • Sie erhalten eine eindeutige Rückmeldung, wenn der Scan erfolgreich war, und die Ergebnisse werden sofort angezeigt. Je nach Art des Ergebnisses bietet die App klare Hinweise, wie Sie reagieren sollten
  • Die Bearbeitung der Treffer erfolgt durch unser Managed Service Team in Echtzeit (optional), um eine klare Entscheidung über das weitere Vorgehen treffen zu können
  • Ein Prüfprotokoll, einschliesslich Daten und einer Kopie der ID/des Passes, kann automatisch an einem zentralen Ort gespeichert werden (optionale Funktion)​
  • Die Kamera fokussiert automatisch und scannt die ID des Kunden für die weitere Verarbeitung.
  • Die App erkennt und extrahiert automatisch die erforderlichen Daten aus Kundenausweisen und Reisepässen von Personen mit den unterschiedlichsten Staatsangehörigkeiten.
  • Beim Lesen des Kundendokuments erkennt sie fehlende Daten automatisch und fordert Sie gegebenenfalls dazu auf, die Rückseite des Ausweises zu scannen.
  • Wenn die ID des Kunden nicht eingelesen werden kann, gibt es einen angeleiteten Prozess, um Zeit zu sparen und die Benutzererfahrung zu verbessern.
  • In der App werden keine Daten gespeichert: Alle Daten werden zentral in einer sicheren Umgebung gespeichert.
  • Die App ist entweder durch einen Benutzernamen und ein Passwort oder die biometrischen Funktionen auf Ihrem Gerät geschützt.
  • Ein Passwort kann innerhalb der App geändert werden (z.B. wenn Sie Ihr Gerät wechseln).

Das Produkt umfasst die folgenden Module des standardisierten Ansatzes von Deloitte.

+ Structured Screening​

Weitere Informationen über den standardisierten Ansatz von Deloitte finden Sie hier.

  • Starten Sie den Screening-Prozess mit einem Klick
  • Die App prüft die Kundeninformationen auf Sanktionen, PEPs und benutzerdefinierte Listen.
  • Sie erhalten eine eindeutige Rückmeldung, wenn der Scan erfolgreich war, und die Ergebnisse werden sofort angezeigt. Je nach Art des Ergebnisses bietet die App klare Hinweise, wie Sie reagieren sollten
  • Die Bearbeitung der Treffer erfolgt durch unser Managed Service Team in Echtzeit (optional), um eine klare Entscheidung über das weitere Vorgehen treffen zu können
  • Ein Prüfprotokoll, einschliesslich Daten und einer Kopie der ID/des Passes, kann automatisch an einem zentralen Ort gespeichert werden (optionale Funktion)​
  • Die Kamera fokussiert automatisch und scannt die ID des Kunden für die weitere Verarbeitung.
  • Die App erkennt und extrahiert automatisch die erforderlichen Daten aus Kundenausweisen und Reisepässen von Personen mit den unterschiedlichsten Staatsangehörigkeiten.
  • Beim Lesen des Kundendokuments erkennt sie fehlende Daten automatisch und fordert Sie gegebenenfalls dazu auf, die Rückseite des Ausweises zu scannen.
  • Wenn die ID des Kunden nicht eingelesen werden kann, gibt es einen angeleiteten Prozess, um Zeit zu sparen und die Benutzererfahrung zu verbessern.
  • In der App werden keine Daten gespeichert: Alle Daten werden zentral in einer sicheren Umgebung gespeichert.
  • Die App ist entweder durch einen Benutzernamen und ein Passwort oder die biometrischen Funktionen auf Ihrem Gerät geschützt.
  • Ein Passwort kann innerhalb der App geändert werden (z.B. wenn Sie Ihr Gerät wechseln).

Vorteile

Durchführung von AML-Kontrollen an der Verkaufsstelle

Die App ist unkompliziert, und der Benutzer benötigt keine AML-Kenntnisse: Sie ist perfekt für die Integration in Ihren Verkaufsprozess geeignet.

Benutzerfreundlichkeit

Die App ist vollständig automatisiert und sehr benutzerfreundlich. Drücken Sie einfach eine Taste und folgen Sie den Anweisungen.

Ihr Kunde steht im Mittelpunkt

Wir wissen, dass das Kundenerlebnis entscheidend ist. Die App ist nicht nur benutzerfreundlich, sondern sorgt auch dafür, dass die Kontrollen ohne Beteiligung des Kunden durchgeführt werden können.

Due-Diligence-Standard von Deloitte

Der Deloitte-Standard resultiert daraus, dass Deloitte nicht nur ein hochmodernes Due-Diligence-Verfahren entwickelt, sondern mittels neuester Technologie umgesetzt, führende Anwendungen evaluiert und integriert hat, um ein sofort nutzbares Paket zu Vorzugspreisen anbieten zu können.

Dieses Modul enthält eine hochentwickelten Prüfalgorithmus für Stammdaten anhand von Listen mit sanktionierten Personen und Unternehmen, politisch exponierten Personen (PEPs) und anderen benutzerdefinierten Listen. Es ermöglicht eine genaue Identifizierung von Bedrohungen und reduziert falsch positive Resultate.

Die mehrsprachige Verarbeitung von Texten und Sprachen erfolgt in Verbindung mit maschinellem Lesen, um faktische Erkenntnisse mit hoher Präzision extrahieren zu können. Das Modul nimmt Ihnen diese Arbeit ab, indem es die einzelnen Medienartikel analysiert und risikorelevante oder kontextbezogene Auszüge in strukturierter Form präsentiert.

Mithilfe einer Datenbank mit Angaben zu über 400 Millionen Unternehmen identifizieren wir relevante Geschäftsbeziehungen zu/von Unternehmen und erfassen Daten über alle beteiligten Parteien. Wir verschaffen Ihnen einen Überblick über die Unternehmensstrukturen, identifizieren den letztendlichen Begünstigten und stellen diese Daten anschaulich dar, um risikorelevante Sachverhalte zu erkennen.

Eine ordnungsgemässe Due Diligence umfasst auch das Geschäftsnetzwerk eines Kunden. Alle verbundenen Unternehmen und natürlichen Personen im Kundennetzwerk werden identifiziert und automatisch mit unserem Structured Screening-Modul überprüft. Die daraus resultierenden risikorelevanten Sachverhalte werden für die weitere Bearbeitung hervorgehoben.

Die Kenntnis des geschäftlichen Netzwerks eines Kunden, einschliesslich seiner aktuellen und früheren Funktionen bei verbundenen Körperschaften, vermittelt Ihnen eine klare Vorstellung von seinen Einkommensquellen. Dieses Modul berechnet das Vermögen der Person auf der Grundlage aller bekannten Einkommensquellen und der verfügbaren Finanzdaten im Rahmen der Überprüfung der geschäftlichen Verhältnisse.

Eine automatische Risikobewertung, die das gesamte Netzwerk sowie die Art der Geschäftsbeziehungen berücksichtigt, wird berechnet, um das inhärente Risiko einer Geschäftsbeziehung beurteilen zu können. Es ist sofort einsatzbereit, entspricht den FATF-Regeln und kann leicht an Ihre Anforderungen angepasst werden. Qualitativ hochwertige KYC-Berichte werden automatisch erstellt.

Benutzerfreundliche Plug & Play-Lösungen

Deloitte Managed Services ist ein führender europäischer RegTech-Anbieter von End-to-End Managed Services in den Bereichen KYC und AML. Wir kombinieren unser umfassendes Fachwissen mit modernster Technologie, geeignetsten Datenquellen und einzigartiger Mapping-Algorithmen zur Entwicklung von benutzerfreundlichen Softwarelösungen, welche unterschiedlichste Branchen und Länder abdecken.

Fortschrittliche Technologie

Einsatz von führenden Technologien und hochmodernen Analyselösungen zur Erfüllung regulatorischer Aufgaben und Pflichten.

Bewährte Mapping-Algorithmen

Wir nutzen ausgefeilte selbst entwickelte Algorithmen, um hohe Mengen an unstrukturierten Daten zu analysieren und dadurch regulatorische Muster zu erkennen, die Unternehmen schaden könnten, wenn sie unentdeckt bleiben.

Erstklassige Partner

Wir lizenzieren aktuelle Applikationen und Informationsdienste von führenden Anbietern auf ihrem jeweiligen Gebiet, um die regulatorische Kompetenz Ihres Unternehmens zu stärken und gleichzeitig Ihre Geschäftstätigkeit auszuweiten.

Unsere Expertise

Dank unserer global aufgestellten Organisation haben wir Zugang zu lokalen Rechts-, Regulierungs- und Technologieexperten in mehr als 150 Ländern. Wir kombinieren ihre Fähigkeiten mit unseren, um erstklassige Lösungen liefern zu können.

Due-Diligence-Standard von Deloitte

Wir wandeln komplexe Probleme in benutzerfreundliche RegTech-Lösungen um, damit Aufgaben auf möglichst gesetzeskonforme und effiziente Weise ausgeführt werden können. Nutzen Sie unsere Lösungen über unsere Plattform (Deloitte KYC Utility) oder lassen Sie sie exklusiv vor Ort installieren.

Ihr Managed Services Team von Deloitte

Wir sind ein innovatives Expertenteam, das Compliance-, Audit-, Technologie- und Branchenexpertise vereint und digitale Lösungen zur Erfüllung Ihrer KYC- und AML-Pflichten und deren Bewältigung einsetzt.

Micha Bitterli, Head Managed Services

Micha verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung im Bereich Regulierung und Audit und hat mit nationalen und internationalen Aufsichtsbehörden zusammengearbeitet. «Als Big-4-Unternehmen kombinieren wir Spitzentechnologie mit Daten, um effiziente Lösungen zu liefern, welche es unseren Kunden ermöglicht, ihrer Branche einen Schritt voraus zu sein.»

Dieter Klein, Head Sales & Account Manager

Dieter berät seit mehr als 25 Jahren Finanzinstitute in ganz Europa in den Bereichen Strategieentwicklung, betriebliche Effizienz und Umsetzung von aufsichtsrechtlichen Vorschriften. «Es freut mich, wie unsere Kunden mit Hilfe unserer fortschrittlichen Lösungen, die an ihre jeweiligen Bedürfnisse angepasst werden, neues und gesundes Wachstum generieren können.»

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