Článek
KYC: Nepřetržitý monitoring klientů
Předejděte budoucím opravným pracím.
Jako konzultanti v oblasti regulace jsme zvyklí na reakce, kterých se nám dostává od klientů, když zmíníme slovo „náprava“. Toto slovo samo o sobě naznačuje, že správné zásady a postupy v oblasti KYC buď nebyly zavedeny, nebo nebyly správně dodržovány. Existuje však několik důvodů, proč se záznamy o klientovi mohou stát „neaktuálními“, a to bez zavinění nebo selhání finanční instituce.
V reakci na právní předpisy a očekávání regulačních orgánů, že klientské záznamy budou „aktuální“, mnoho firem vyvinulo přístup k vedení záznamů o klientech systémem „nápravy“. To znamená, že k určení, zda jsou záznamy stále aktuální, se používají pravidelné revize a spouštěcí události. U mnoha organizací se však stane, že klient nebude při pravidelné revizi zachycen po mnoho let a ani u něj nemusí nikdy dojít k žádné spouštěcí události, což nakonec vede k nutnosti provést nápravné práce.
Ve společnosti Deloitte jsme vyvinuli přístup k prověřování záznamů o klientech, jehož cílem je předcházet budoucím nápravným pracím, a to na základě důkladné analýzy rizik nedostatků v právních předpisech s výhledem do budoucna a na základě průběžného přístupu ke KYC. Klíčové složky našeho přístupu jsou následující:
- Identifikace nedostatků: Provedeme testování vzorků s cílem identifikovat kategorie klientů, u nichž existuje větší riziko nedostatků v dokumentaci a informacích.
- Standardy a budoucí prověřování: Nastavíme standard, na jehož základě se prověřují dokumentace klientů.
- Jurisdikční rozdíly: Standardizujeme soubor požadavků a zajištění tak, aby splňovaly podmínky v dané zemi.
- Technologie: Využíváme technologie k vytvoření nejvhodnějšího provozního modelu pro průběžné řízení KYC.
KYC: Nepřetržitý monitoring klientů
Přeloženo z anglického originálu KYC: Review Refresh Renew, publikovaného na webu Deloitte Ireland.
Kontaktujte nás
