洞察解析
打擊金融犯罪的全球框架
增強效率及改善成果
面對日益充滿挑戰的金融犯罪議題，Deloitte攜手國際金融協會（IIF）提出了金融犯罪監管的七個關鍵領域，且為長期的系統性改革提供了詳盡且實際的建議。
金融犯罪產生的問題規模和影響是不容小覷的。據統計，每年洗錢的金額約佔全球GDP的2%至5%，相當於近1.87萬億歐元。儘管金融服務業者投入了大量資源來因應金融犯罪，但隨著網絡和工具的發展日新月異，加上當前的監管框架尚存在漏洞可循，不肖分子仍有途徑來打破現有反洗錢框架。因此，金融機構如何有效打擊金融犯罪，已然成為了全球性的重要議題。
2018年，Deloitte攜手國際金融協會（IIF, The Institute of International Finance），針對金融和執法機構、政策制定者以及監管機構進行了深度採訪，以了解金融服務業和公共部門對於金融犯罪改革的觀點以及當前面臨的挑戰，並出版了《打擊金融犯罪的全球框架》。這份報告探討了金融犯罪監管的七個關鍵領域，且為長期的系統性改革提供了詳盡且實際的建議，包括透過監管改革、國際合作以及結合情報主導（Intelligence-led）的方法，以減低非法資金流動的情形。
金融犯罪監管的七個關鍵領域及改革建議：
- 強化全球系統性的金融犯罪風險管理
- 促進公私部門的合作
- 加強跨境和國內的資訊共享
- 改善數據的品質和使用管理
- 優化可疑活動報告（SAR）的品質
- 明確監管使金融犯罪法規的適用更趨於一致性
- 提升辨識的技術以打擊非法資金
