Perspectives
Services-conseils de prévention contre la criminalité financière
Combattre la criminalité, bâtir une relation de confiance
Nous nous engageons à bâtir un écosystème fondé sur la confiance
Depuis que les services bancaires numériques existent, l’argent peut être déplacé plus rapidement que jamais. Or, les cyberattaques évoluent tout aussi rapidement, de même que la criminalité financière. Les criminels passent à l’attaque en exploitant des canaux de plus en plus étendus. À mesure que le secteur bancaire acquiert plus de capacités, on peut s’attendre à ce que les auteurs de crimes financiers se tournent vers les technologies émergentes et les cryptomonnaies et profitent des frontières, des marchés ouverts et de l’instabilité à l’échelle nationale et internationale.
Votre entreprise doit donc évoluer au même rythme que la criminalité financière.
Chez Deloitte, nous nous engageons à :
- combler l’écart entre les défis que représentent actuellement la criminalité financière et les occasions de demain;
- exercer une influence marquante sur nos clients, nos gens et la société;
- contribuer à la recherche et au développement de systèmes, de processus et de technologies auxquels peuvent se fier les entreprises et leurs principales parties prenantes (clients, organismes de réglementation, secteur et gouvernement);
- acquérir l’expertise interfonctionnelle nécessaire pour aider nos clients à faire face à ces problèmes et à les atténuer.
Une équipe hors pair qui vous soutient à chaque étape du cycle de la criminalité financière
Notre groupe des crimes financiers tire parti de nos meilleures capacités en sol canadien pour répondre à tous les besoins des entreprises dans ce domaine. Notre vaste expérience sectorielle en cybersécurité, lutte contre la fraude et blanchiment d’argent, juricomptabilité, analytique et transformation nous permet d’aider nos clients des secteurs public et privé. Et nous l’associons à notre connaissance des technologies et des innovations les plus avancées du secteur pour aider nos clients à élaborer des stratégies robustes de prévention de la criminalité financière.
Le cadre de Deloitte fournit aux entreprises une approche interfonctionnelle qui :
- décloisonne l’organisation pour que les risques et les vulnérabilités soient détectés de façon proactive;
- met en place des mesures de sauvegarde appropriées;
- repère en temps réel les anomalies et les incidents;
- exécute une intervention efficace en cas d’incident.
Nos accélérateurs sont conçus pour offrir aux entreprises une approche agile qui évolue au même rythme que la criminalité financière.
Comment nous pouvons aider :
Gestion de la fraude
Risque de délit d’initié
Fusion
Lutte contre le blanchiment d’argent
Gestion de la fraude
Nos services assurent la détection et l’identification en temps réel des cas de fraude et de mauvaise utilisation au sein de l’entreprise, la protégeant ainsi contre des risques de plus en plus évolués. Nous avons aidé les équipes de lutte contre la fraude de plusieurs entreprises à gérer de façon globale leurs activités de prévention, de détection et d’intervention en cas d’incident. En développant leur capacité de gestion de la fraude, nos clients peuvent repérer activement les incidents et y réagir plus efficacement. Cela accroît aussi l’efficacité et l’efficience d’ensemble de leur organisation. Nous pouvons les aider à :
- faire de la prévention en réduisant les risques de fraude et d’inconduite;
- faire de la détection en mettant au jour rapidement les cas de fraude et d’inconduite;
- intervenir en cas de fraude et d’inconduite en appliquant des mesures correctives et en remédiant aux préjudices causés.
L’intégrité des programmes est un facteur essentiel dans le secteur public. Elle garantit aux citoyens que les fonds gouvernementaux sont utilisés efficacement. Bon nombre de nos capacités et approches de prévention sont appliquées par des administrations fédérales, provinciales et municipales pour réduire la fraude, le gaspillage et l’abus.
Risque de délit d’initié
À l’heure où les établissements physiques cèdent le pas aux infrastructures virtuelles, les entreprises doivent contrer les délits d’initié par des activités de prévention, de détection et d’intervention plus proactives. De récents sondages ont révélé que 92 % des délits d’initié avaient été précédés de signaux d’alarme clairs.
Un programme de gestion du risque de délit d’initié peut avoir un effet dissuasif et fournir des mécanismes de détection précoce, de prévention et d’intervention qui protègent les employés et l’entreprise tout en assurant la sécurité des données, des systèmes et des installations critiques.
Quelle est la meilleure façon d’atténuer les risques? Par un suivi et des contrôles proactifs. Commencez par appliquer un modèle de gouvernance et d’exploitation approprié à vos sources de données internes dans le cadre d’un programme global fondé sur le risque.
Nous vous aiderons à élaborer et à mettre en œuvre des programmes de gestion du risque de délit d’initié et d’atténuation des menaces. Nous évaluerons votre vulnérabilité, mobiliserons des programmes et développerons des solutions de surveillance dotées de contrôles de prévention et de détection. Nous intégrerons des flux de données et des indicateurs comportementaux en temps réel afin de détecter le plus tôt possible les anomalies et d’enquêter sur les pistes repérées avant que vos actifs, vos données ou vos employés soient compromis.
Fusion
Les crimes financiers évoluent. Ceux qui les commettent exploitent de plus en plus les systèmes de cybersécurité inadéquats et les vulnérabilités aux fraudes, aux délits d’initié, à la sécurité physique et au blanchiment d’argent en menant des attaques coordonnées. La structure cloisonnée des entités gouvernementales rend difficile la détection de ces menaces.
En créant un centre de fusion, il est possible d’intégrer des éléments d’information disparates portant sur une variété de sujets et provenant de diverses sources et de les fusionner. Un tel centre fournit de façon ininterrompue des renseignements propres à chaque domaine et gamme de services, protégeant ainsi l’entreprise, ses clients et ses actionnaires contre les crimes financiers et leurs effets néfastes sur la réputation. Il contribue aussi à rehausser la détection des menaces, la confiance des clients ainsi que la résilience et l’efficience des opérations.
Pour créer un centre de fusion, il faut des données, des technologies et une bonne collaboration. Nos expériences à l’échelle mondiale ont démontré que le niveau d’intégration, les domaines visés et le point de départ varient d’une entreprise à l’autre. Les spécialistes de la fusion de Deloitte travailleront avec vous pour déterminer quel sera votre meilleur cheminement pour atteindre vos objectifs d’affaires.
Lutte contre le blanchiment d’argent
Notre pratique de Lutte contre le blanchiment d’argent a aidé de nombreuses grandes institutions financières à se transformer. Nous pouvons aider votre entreprise à réduire ses risques et à optimiser ses opérations en luttant contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes. Nous concevons, mettons en œuvre, testons et perfectionnons des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et de sanctions. Nous offrons aussi des services d’intervention qui remédient aux défaillances de conformité dès qu’elles sont repérées.
Notre groupe vous met en contact avec un réseau mondial d’anciens dirigeants dans les domaines de la réglementation bancaire, d’agents fédéraux d’application de la loi, de responsables de la conformité des institutions financières, de spécialistes des TI, d’économistes et statisticiens, de banquiers et de spécialistes sectoriels.
Grâce à la diversification de nos modes d’exécution, nous avons accompli avec succès des examens de documents réglementaires et des contrôles diligents de grande envergure .
Nous offrons notamment les services suivants :
- conception, mise en œuvre et amélioration de programmes;
- tests indépendants et validation/co-impartition de programmes;
- systèmes de surveillance des transactions et de sanctions liées au blanchiment d’argent;
- évaluation des risques liés aux activités de blanchiment d’argent/sanctions;
- mesures correctives et enquêtes;
- gestion des risques et des opérations.
Personne-ressources
