被動元件廠運用數據分析與機器學習打造營運資金風險智能儀表板

一、案件背景

在企業整體經營的目標與藍圖中，資產的活絡、資金調度的彈性與適切的現金流動向來是企業經營關注的重點之一，其中現金周轉效率更可說是企業價值展現中極為重要的一環，良好的現金周轉效率，代表著企業優異的經營績效與體質，同時也提供企業領導人於資金調度、運用上更為堅定的信心。為了能夠更即時有效地掌握庫存、迅速地偵測並監控資金周轉相關的風險，企業與勤業眾信合作，透過自動界接ERP資料，結合數據分析與機器學習技術，打造結合銷售收款、採購付款與存貨周轉之營運資金風險監控平台。

二、專案執行內容

勤業眾信協助客戶進行約３０項風險指標分析，並從中挑選部分作為持續監控之指標，以其中一項風險預測指標為例，勤業眾信協助客戶建構預測模型，如下圖所示，透過機器學習訓練集成模型，實際佈署後進行新接訂單的逾期預測，透過各種特徵值與數種模型學習結果的彙整，可以準確地預測到一筆新成立訂單是否可能逾期的機率，同時也能夠一定程度預測可能的逾期天數，企業據此設定預測型監控指標，將能夠及早遏止可能導致周轉不佳的交易，甚至進一步降低可能發生的損失。

三、專案執行成果

透過與企業資金攸關的領先型指標或預測型指標分析結果的整合，將可能影響現金周轉天數的因子進行整體評估，進一步預測期可能對現金周轉循環產生的風險與影響，再透過建置營運資金監控儀表板，視覺化即時呈現資金現況與風險，將使企業領導人揮別過往財務落後指標的印象，提早發現未來可能影響現金周轉的趨勢，更可自行鑽研導致風險的根因與細節，無須假他人之手即可預先進行有效處置，不僅降低遭遇資金周轉風險的機會，更可提高資金運用的信心，使企業能夠在後疫情時代的激烈競爭中取得先機。

四、平台服務/能力/解決方案詳細介紹

勤業眾信向來是與客戶共同創新轉型的最佳夥伴，我們的專業服務也得到眾多客戶的一致好評。在數據分析、企業價值及風險管理領域，勤業眾信能夠提供您從風險控管數位轉型方法乃至於落地的機器學習、數據分析與視覺化工具建置諮詢服務，包含營運資金監控、各類型風險控管、成本管理、內控與稽核等各領域機器學習與數據分析方法諮詢以及對應的視覺化工具（儀表板）導入諮詢。期望能夠在後疫情時代的挑戰與機會中，提供您專業、有效的風險數據分析與決策支援的依據，使企業能夠掌控、甚至預測未來現金流風險，除了能強化企業體質，降低可能的損失，亦能提供您足夠的數據支持您所做的每一個資金運用決策，讓您與企業能夠在後疫情時代突破重圍，再創高峰。

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