雲端AI發展企業戰略 開拓投資管理新優勢

俄烏戰爭、新冠疫情、供應鏈斷鏈及通貨膨脹，讓全球經濟震盪不斷，投資管理公司不斷地尋找不同的投資部位來降低風險。勤業眾信聯合會計師事務所發布的《2022投資管理產業趨勢展望》指出，全球投資管理產業儘管在總體經濟的波動下，在2021年的表現朝向正向發展; 在另類投資的部分，AUM約有20%的成長，而私募股權、私募信貸、實務資產在2020年有15.5%的回報率，優於避險基金的11.1%，另類投資在2022年預期將會持續走揚。

台灣投資併購環境漸趨開放，並且鼓勵私募股權的投資，台灣私募基金在2017年重回市場，並在2021年台灣國家發展委員會為促進民間資金投入私募股權市場，因此訂定「促進私募股權基金投資產業輔導管理要點」，透過私募股權基金的投資，以促進台灣投資標的多元化，和產業及經濟的發展。另外需注意的是，數位資產漸漸獲得全球投資者注目的眼光，目前歐洲已有推出虛擬貨幣交易所交易產品(Exchange-Traded Products)，未來虛擬資產加入投資組合的趨勢將會有機會推廣至全球。

勤業眾信建議台灣投資管理企業應因應政策調整、消費者行為改變及科技創新等大環境帶來的衝擊，業者須調整商業模式，包含數位轉型和公司治理變革。

AI雲端技術投入 提升顧客體驗和營運效率

投資管理是一高度以關係為導向的服務，企業越能滿足客戶的期望，越能在競爭中脫穎而出。本趨勢展望調查中，85%的受訪業者認為藉由人工智慧(AI)來協助運算投資組合方案，能獲取更高的報酬。結合機器人過程自動化 (RPA) 與AI的智慧自動化 (Intelligent Automation)，可以加快企業營運流程二至三倍。另外，運用自然語言生成(Natural Language Processing and Generation)的AI技術，將可以省下數據收集的時間，並運用在運算和分析高價值的資訊。本趨勢展望調查指出，全球投資管理產業在2022年將會著重強化在雲端運算、雲端儲存、資安技術、AI和RPA，來因應新型工作型態的趨勢，維持營運效能、效率以及安全性。

企業也會運用併購的方式來協助其原企業的數位轉型，因此預期2022年全球併購案將會持續增加。除了協助企業之化科技運用技術以外，也能透過併購擴大規模，可有效拓展產品配置、銷售管道及專業人才庫，進而達到成本效益。

公司治理轉型新思維 降低數位科技風險

數位轉型使企業營運模式跟著進行革新，為了使企業營運保持良好的運作，公司治理和報告機制也應隨之調整和實行。本趨勢調查全球正在進行數位轉型的投資產業業者，僅有19%表示其組織和企業的治理模式有配合數位轉型而更新。勤業眾信建議台灣投資管理企業在前進數位轉型之里程碑的同時，須注意公司治理制度也須進一步落實更新，避免未來面臨更重大的財務、法律、聲譽等的風險。

(本文已節錄刊登於2022-05-06經濟日報 經營管理)