金融服務管理

勤業眾信金融服務團隊匯集不同專業背景的顧問同仁，結合金融業的實務經驗，從策略、流程、計量、分析至系統的導入，提供金融業客戶整合性解決方案，有效強化專案期間與客戶之溝通與合作。本團隊成功輔導多家大型金融機構建構更為科學化與精緻化的管理體制，降低準備過程中所面臨的挫折與挑戰，獲得客戶的高度肯定。

我們的金融服務管理包括：

• 顧客經驗管理
• 金融業流程改善
• 營運成本測算與客戶獲利分析
• 風險管理機制強化

顧客經驗管理

實現完美顧客經驗及價值主張

儘管顧客經驗(Client Experience)管理已經不是新鮮名詞，但如何從各種內外部管道蒐集資訊，結合巨量資料分析技術，徹底解析顧客的快樂與痛，提出以客戶為中心的服務需求與產品需求、攻佔客戶的心，您的企業做到了嗎？

勤業眾信擁有全球數十國金融業導入顧客經驗管理諮詢專案之經驗，成功地協助許多公司運用顧客經驗資訊，從顧客分群到價值主張建立一套全面性的營運模型，同時憑藉著本團隊在管理諮詢以及作業流程優化之強項，將顧客經驗管理架構深化於公司組織與業務運作中。

本團隊以豐富的CRM導入經驗歸納出顧客經驗管理導入方法。經由評估並分析現有服務、行銷策略、通路等核心因子，依據分析結果設計營運模型並進行實際應用，而後回頭執行評估與調整模型，以循環模式不斷修正其價值主張及顧客經驗，最終訂定符合顧客期望之價值主張與顧客經驗。

【顧客經驗管理項目】

• 顧客經驗管理架構優化
• 數據化決策行銷規劃
• 客戶經驗問卷設計、執行與未來藍圖建議
• 顧客滿意度調查
• 通路整合與客戶行銷管理

金融服務流程改善

新金融時代決勝的關鍵來自於改造與創新

隨著網路及智慧型手機等行動裝置的快速普及，金融服務對ㄧ般大眾而言，已經逐漸從「特殊消費」轉變為「日常行為」。金融業如何從業務流程改善的視角出發，精細化各類風險精算手段，提升營運決策品質與效率，將是企業持續業務創新與獲利之關鍵。

勤業眾信顧問團隊長期深耕台灣金融市場，結合豐富的流程改善與風險管理機制優化經驗，規劃風險∕業務管理策略與工作流程優化藍圖，使金融業務發展的大方向做到管理策略架構與業務流程的先進性與效率性之整合，並設計相應的管理工具，提升業務整體營運效率的同時可滿足金融風險偏好。根據改善計畫進行流程細部設計，包含組織、作業流程、文件表單等，協助企業規劃新流程的實施步驟，提供內部溝通及教育訓練、修正導入時遇到的問題，並改善績效衡量指標定義，協助企業持續追蹤並享受流程改善的成果。

【金融服務流程改善項目】

• 金融業流程診斷與規劃服務
• 金融業流程改善/優化方案設計與建議
• 金融業流程改善/優化方案執行：表單設計/調整、系統功能架設∕調整

運營成本測算與客戶獲利分析

以真實成本獲利資訊引導策略方向

勤業眾信透過成本獲利分析手法以及工具(CasCAL^TM)，協助金融業瞭解真實的客戶／產品／通路別運營成本，改善營運效率，並結合資金、風險、資本等成本，掌握客戶獲利情況，作為訂定客戶策略之依據。

CasCAL^TM ─ 簡單的成本獲利分析工具

CasCAL^TM 為勤業眾信累積十幾年導入成本獲利管理制度經驗後，開發出來的成本計算與分析工具。使用者介面使用MS Access，操作容易上手，可檢核匯入資料、模型設計以及運算結果之正確性，且可將計算結果匯出至Excel，方便使用者編製各項分析報表。我們協助企業運用CasCAL^TM 進行成本獲利管理制度導入，並於導入完成後，免費交接予客戶自行使用及維護。

【營運成本測算與客戶獲利分析項目】

• 金融業運營成本制度設計與測算
• 金融業運營成本管理系統建置導入
• 金融業成本獲利管理制度優化

風險管理機制強化

強化風險管理，穩固金融創新基礎

隨著金融產品與服務內容不斷創新，金融業風控措施必須與時俱進。面臨以客為尊的產品與服務設計新思維，從風險管理的角度來看，除了將風控層次從金融業本身延伸到客戶端，更需從業務流程視角出發，配合所積累的客戶與風險資料庫，精細化各類風險精算手段，提升風險決策品質，加速風險決策效率，使風險管理能充分作為業務創新之助力。

勤業眾信結合豐富的流程改善與風險管理機制優化經驗，能兼顧風險角度與業務角度，並借鑒相似規模或標竿同業較佳實務與德勤流程改善方法，強化現有風險管理機制並設計相應的管理工具，讓金融業在經營管理上能真正藉由風控機制調整而提升整體業務運作效率，同時也滿足自身的風險偏好，避免風險管理決策過度依賴人為主觀經驗判斷和規則，提升決策的科學性與一致性，也為未來導入各類風險／業務管理決策系統前提做好準備。

【風險管理機制強化項目】

• 客戶信用週期管理
• 風險管理機制與系統強化