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代理店監査の高度化支援・代理店監査の実施支援

保険会社にいては、顧客保護および保険募集管理の観点から代理店を管理することが重要であるが、乗合代理店又は保険会社から独立した大型代理店の台頭により、保険会社の方針を浸透させるのが非常に難しくなってきています。デロイト トーマツ グループは、多数の保険業務に係わる専門家が在籍しており、代理店監査の高度化・内部監査の実施支援・代理店管理の高度化等の支援を行います。

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保険会社にいては、顧客保護および保険募集管理の観点から代理店を管理することが重要であるが、乗合代理店又は保険会社から独立した大型代理店の台頭により、保険会社の方針を浸透させるのが非常に難しくなってきています。また、多数の代理店を往査することにより管理することも人的リソースの観点より困難です。代理店への保険販売の委託に伴い発生するリスクを効率的に管理するためには、3つのディフェンスラインの考え方が効果的で、「1st 」を代理店、「2nd 」をミドル部門(コンプライアンス部門等)、「3rd 」を内部監査部門と想定し、適切な役割分担を行うことで、リスクの顕在化を抑制する態勢整備を構築することが必要です。 3rdである代理店監査結果が、保険会社の経営層による販売政策等に係る意思決定の有益な参考情報となることが必要であり、経営層が求める情報の観点を重視して、重点的に監査すべき項目を選定し、リスクアセスメント手法を用いて効率的な監査手続の設定をすることが必要です。

デロイト トーマツ グループでは、保険会社出身で、代理店監査高度化サービスの提供実績がある内部監査専門家を中心に、保険会社への内部監査関連サービス提供実績が豊富なメンバーでチームを編成し、保険業法改正の方向性も視野に入れ、今後代理店に求められる内部管理態勢の水準を意識した代理店監査態勢の整備支援または監査を行います。

 

【代理店監査の高度化支援】

効率的・効果的な代理店監査態勢を整備するために、リスクアセスメントや監査計画・監査手続の策定等についてアドバイスを行います。

【代理店監査のコソースサービス】

監査計画・監査手続・監査調書・監査報告書(以下、監査関連書類)のドラフト作成、および監査実施支援を行います。