Doradztwo dla sektora finansowego i Fintech

Specjalizujemy się w doradztwie prawnym i regulacyjnym dla instytucji finansowych, w tym banków, zakładów ubezpieczeń, domów maklerskich i funduszy inwestycyjnych, instytucji pożyczkowych i płatniczych, spółek leasingowych, spółek publicznych, podmiotów infrastruktury rynku finansowego oraz fintechów. Wspieramy naszych Klientów w toku bieżącej działalności regulowanej, we wdrażaniu nowych produktów, w monitorowaniu i wdrażaniu nowych regulacji oraz działaniach związanych z ekspansją rynkową, także międzynarodową.

Staramy się znajdować innowacyjne rozwiązania, które nie tylko odpowiadają wyzwaniom regulacyjnym, ale także oczekiwaniom naszych klientów, tworząc możliwości do dalszego rozwoju biznesu. Bezpieczeństwo regulacyjne jest dla nas ważne, ale rozumiemy również potrzeby biznesu - dlatego dążymy do minimalizacji ryzyk wynikających z przepisów prawa i stanowisk regulatorów. Często łączymy kompetencje z innymi zespołami Deloitte, aby zapewnić kompleksowe wsparcie dla naszych klientów.

Obszary naszego wsparcia obejmują:

Regulatory compliance. Pomagamy zapewnić bieżącą zgodność z przepisami sektora finansowego jak również we wdrażaniu nowych regulacji, przeprowadzamy analizy luki oraz audyty powdrożeniowe (przepisy sektorowe, AML, rekomendacje KNF, wytyczne EBA, ESMA).

Produkty finansowe. Przygotowujemy lub opiniujemy produkty finansowe (regulaminy, procedury, umowy) pod kątem wymogów sektora finansowego, w tym w zakresie ich dystrybucji (PSD2, EMD2, AMLD, CCD2, MiFID/MiFIR, PRIIPS, ESG, GDPR, AI Act, eIDAS, AIFMD, IPO/SPO, ICO/STO), przepisów z zakresu ochrony danych osobowych i ochrony konsumenta, z uwzględnieniem praktyki organów (KNF, UOKiK, NBP, UODO, GIIF).

Licencjonowanie. Reprezentujemy klientów przed organami nadzoru (KNF, NBP) w przedmiocie uzyskania zezwolenia na działalność regulowaną (banki, instytucje płatnicze, zakłady ubezpieczeń, firmy inwestycyjne, TFI, pośrednicy finansowi), a także w związku z następczymi obowiązkami (zmiany właścicielskie, adekwatność członków organów lub notyfikacja innych zmian). Pomagamy Klientom w ustaleniu strategii ekspansji na inne rynki (zarówno w ramach UE/EEA, jak i poza granicami stosowania jednolitego paszportu).

Usługi płatnicze, open banking & open finance. Doradzamy wiodącym bankom, instytucjom płatniczym (w tym MIP), podmiotom infrastruktury rynku płatniczego, a także fintechom w zakresie regulacji sektora płatniczego. Wspieramy klientów w zakresie m.in. rozwoju i wdrażania innowacyjnych rozwiązań, zgodności regulacyjnej (w tym umów i regulaminów), licencjonowania oraz w zakresie otwartej bankowości i otwartych finansów.

Umowy na rynku finansowym. Przygotowujemy i negocjujemy umowy outsourcingowe, wdrożeniowe IT, dystrybucyjne dotyczące produktów finansowych, umowy dot. korzystania z usług w modelu cloud computing.

Digital identity & AML. Doradzamy przy budowaniu cyfrowych ścieżek klienta zgodnie z regulacjami (GDPR, EIDAS, CCD), zgodności prawnej procesów KYC/AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu) oraz w zakresie międzynarodowych sankcji gospodarczych. Wspieramy wdrażanie rozwiązań z obszaru biometrii i cyfrowej tożsamości.

Cyberbezpieczeństwo. Doradzamy w zakresie wdrożeń, analizy luki i audytów pod kątem regulacji związanych z cyberbezpieczeństwem, bezpieczeństwem danych oraz systemów IT (DORA, PSD, NIS2, IT governance, cloud, AI).

ESG. Doradzamy Klientom z sektora finansowego w stosowaniu przepisów ESG (takich jak CSRD, Taksonomia, SFDR) w realizacji obowiązków raportowych, tych związanych z uwzględnieniem preferencji klientów (IDD, MiFID), jak również przy analizie łańcuchów dostaw, czy opracowywaniu tzw. zielonych produktów, ze szczególnym uwzględnieniem tematyki greenwashing-u.

Postępowania UOKiK. Wspieramy klientów w kontaktach z Prezesem UOKiK oraz prowadzonych postępowaniach w sprawach praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów oraz praktyk ograniczających konkurencję. Dzięki bogatym doświadczeniom członków naszego zespołu, w tym byłych wieloletnich pracowników organu, jesteśmy w stanie udzielić praktycznego doradztwa, pozwalającego na mitygowanie skutków takich postępowań.