Usługi Aktuarialne i Ubezpieczeniowe

Świadczymy usługi w obszarze ubezpieczeń życiowych, majątkowych i osobowych, zdrowotnych oraz świadczeń pracowniczych i ubezpieczeń społecznych.

Poniżej prezentujemy listę oferowanych przez nas usług. Nie jest to katalog zamknięty – zawsze współpracujemy z klientami przygotowując rozwiązania dostosowane do indywidualnych potrzeb biznesowych.

Nasze usługi:

1) Budowa modeli przyszłych przepływów pieniężnych dla ubezpieczeń majątkowych, w tym z wykorzystaniem narzędzi budowanych przy pomocy Python, R, SAS, MS Excel.

2) Budowa i utrzymanie modeli dla ubezpieczeń życiowych, w tym m. in. Moses i Prophet.

3) Prophet:

• modelowanie przepływów pieniężnych na potrzeby Wypłacalności II i MSSF 17,
• analiza scenariuszowa,
• budowa i rozwój modeli stochastycznych i modeli dynamicznych do wyceny opcji i gwarancji ubezpieczeniowych,
• walidacja i optymalizacja istniejących modeli.

1) MSSF 17:

• kompleksowe rozwiązania kalkulacyjne i raportowe na potrzeby MSSF 17,
• tworzenie i rozwój metodologii MSSF 17,
• projektowanie i wdrażanie procesów na potrzeby MSSF 17,
• tworzenie i rozwój modeli MSSF 17 w dedykowanym oprogramowaniu: Finevare,
• tworzenie i rozwój modeli Prophet,
• tworzenie ujawnień, analiza i wizualizacja wyników.

2) Wypłacalność II:

• tworzenie i usprawnianie modelu kalkulacji SCR,
• doradztwo w zakresie planowania, budowy, dokumentacji i walidacji modeli wewnętrznych,
• budowa, weryfikacja bilansu ekonomicznego i wyliczeń SCR,
• doradztwo w zakresie wdrażania parametrów specyficznych na potrzeby wyliczenia SCR (USP).

3) PSR

4) ESG w ubezpieczeniach

• Taksonomia,
• SFDR,
• ESG w Wypłacalności II,
• ESG w IDD,
• CSRD,
• uwzględnienie ryzyk fizycznych w pricingu ubezpieczeń majątkowych,
• modelowanie i zarządzanie ryzykami klimatycznymi (w tym z wykorzystaniem CLIMADA).

1) tworzenie narzędzi w oparciu o sztuczną inteligencję i uczenie maszynowe (również z wykorzystaniem metod wyjaśnialnej sztucznej inteligencji, XAI):

• narzędzia do testowania wyników wyliczeń aktuarialnych,
• narzędzia do tworzenia taryf,
• narzędzia do wykrywania anomalii i potencjalnych błędów w modelach aktuarialnych i danych wsadowych do tych modeli,
• walidacja i wizualizacja wyliczeń aktuarialnych (w tym MSSF 17) w dedykowanej aplikacji – ARIA,

2) analiza danych przy użyciu Databricks - zaawansowane usługi przetwarzania i analizy dużych zbiorów danych,

3) zarządzanie danymi i ETL (Extract, Transform, Load) – zapewnienie spójności i jakości danych,

4) eksploracja danych w Python - usługi z zakresu eksploracji danych, skrypty i narzędzia, które pomagają w ekstrakcji, transformacji i wizualizacji danych,

5) modelowanie predykcyjne,

6) raportowanie i analiza ad hoc - narzędzia do generowania raportów i prowadzenia analizy ad hoc, pozwalających na szybkie uzyskiwanie informacji z danych.

• rezerwy IBNR,
• rezerwy Ubezpieczeń na Życie,
• rezerwy Rentowe.

1) w zakresie reaskuracji

2) w zakresie zobowiązań z tytułu świadczeń pracowniczych i ubezpieczeń społecznych

• obliczanie zobowiązań z tytułu świadczeń pracowniczych takich jak nagrody jubileuszowe, odprawy emerytalne i rentowe zgodnie z MSR 19 i US GAAP,
• analiza i prognozowanie systemu ubezpieczeń społecznych,
• doradztwo w zakresie planów emerytalnych

3) w zakresie zarządzania ryzykiem

• niezależne przeglądy systemu zarządzania ryzykiem,
• rozwój procesów i raportowania ORSA.

4) w zakresie procesów biznesowych:

• przeglądy procesu likwidacji szkód,
• wdrożenie IDD,
• przeglądy procesu tworzenia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych,
• przeglądy, tworzenie i przebudowa oraz dokumentacja procesów w obszarze finansów i rachunkowości zakładów ubezpieczeń oraz działalności lokacyjnej, celem ich optymalizacji i dostosowania do oczekiwań regulacyjnych,
• przeglądy i rozwój procesów tworzenia i sprawozdawczości w zakresie taryf,
• automatyzacja i usprawnianie procesów raportowych, wsparcie w tworzeniu zautomatyzowanych raportów analitycznych w środowisku produkcyjnym, w tym wsparcie w projektowaniu architektury ww. rozwiązań

• pomoc w nawiązywaniu kontaktów biznesowych z firmami polskimi,
• tworzenie i wycenę produktów,
• analizę sprzedaży, kanałów dystrybucji i administracji,
• pomoc w uzyskiwaniu zezwoleń i opracowywaniu biznes planów,
• opracowanie symulacji, biznes planu oraz założeń aktuarialnych wymaganych do ubiegania się o zezwolenie na prowadzenie działalności.

• Outsourcingu wybranych funkcji (w tym Funkcji Aktuarialnej).
• Tworzenie strategii inwestycyjnych.
• Wsparcie w procesach fuzji i przejęć.
• Pomoc w tworzeniu baz danych i systemów informatycznych.
• Wyceny wartości zakładu ubezpieczeń dla celów transakcji i sprawozdawczości.