Hírek

Új szabályok a hazai Fit and Proper gyakorlatban

Július 1-től alkalmazandó a Magyar Nemzeti Bank („MNB”) májusban elfogadott 11/2019. (V.6.) számú ajánlása, amely jelentős feladatokat róhat az érintett hitelintézetek, befektetési vállalkozások, befektetési alapkezelők munkaszervezetére.

Az ajánlás célja a közös EBA/ESMA (EBA/GL/2017/12) iránymutatásból kiindulva a vezető testületi tagok és kulcsfontosságú pozíciót betöltő személyek alkalmassága tekintetében az MNB elvárásainak megfogalmazása, és ezzel a jogalkalmazás kiszámíthatóságának növelése, a vonatkozó jogszabályok egységes alkalmazásának elősegítése.
A közös elvárások bevezetése megköveteli, hogy az érintett intézmények megvizsgálják a vezető testületeik tagjainak egyéni és kollektív kompetenciáinak értékelésére vonatkozó eljárásaikat.

Az iránymutatások kiemelik az intézmények számára annak fontosságát, hogy mérlegeljék, hogy a pályázók rendelkeznek-e az intézmény megfelelő és körültekintő irányításának biztosításához szükséges ismeretekkel, képesítésekkel és készségekkel.

Az ajánlásban az alábbi témák hangsúlyosan jelennek meg:

  • közös kritériumok meghatározása a vezető testületi tagok egyéni és kollektív ismereteinek, készségeinek és tapasztalatainak, valamint a vezető testületi tagok jó hírnevének, becsületességének, integritásának és függetlenségének értékelésére;
  • elvárások a vezető testületi tagok felé a funkció ellátására fordított idő kapcsán, különös tekintettel az egyéb betöltött tisztségekre;
  • közös kritériumok meghatározása a kulcs pozíciót betöltő személyek alkalmasságának értékelésére;
  • az intézmény megismerésének és a képzés fontossága a vezető testületi tagok és a kulcs pozíciót betöltő személyek kezdeti és folyamatos alkalmasságának biztosítása érdekében, ideértve a megfelelő szabályozottság és eljárások kidolgozását;
  • az alkalmasság értékeléséhez kapcsolódó nyilvántartások és eljárások kidolgozása, amelyek az MNB előtti eljárásokban is alkalmazásra kerülhetnek.

Az ajánlásnak való megfelelést az MNB már július 1-től elvárja az új jelöltek vonatkozásában. A teljes szabályozási rendszer, az ajánlással és az iránymutatással összhangban történő kidolgozása komoly időráfordítást igényelhet az intézménytől.

Amiben a Deloitte Legal segíthet Önnek:

  • A vezetői testületi tagok és a kulcs pozíciót betöltő személyek felvételére vonatkozó követelmények és előírások kidolgozása;
  • Szabályzati és nyilvántartási rendszer és kapcsolódó eljárások kidolgozása;
  • Belső eljárások megfelelőségére vonatkozó jogi audit;
  • Kulcs pozíciók azonosítása az intézményen belül;
  • Szabályozási tudatosság erősítését célzó oktatások;
  • Igény esetén a megfelelést elősegítő oktatások szervezése és lebonyolítása.
Hasznosnak találta?