Pénzügyi bűnözés

A vállalati hírnév fenntartása kritikus minden vállalat számára, amihez nélkülözhetetlen az etikus müködés, a jogszabályok betartása, valamint a reputációs kockázatok kezelése. A csalás, pénzmosás és korrupció komoly fenyegetést jelent és jelentős veszteségekkel, valamint magas bírságokkal járhat az egyes szervezetek számára. A vállalati integritás megteremtése nemcsak a jogszabályok megfelelését és a hírnév fenntartását biztosjtja, hanem a vállalati az üzleti sikereknek, a stabil partneri kapcsolatoknak és az elkötelezett munkavállalóknak is az alapja.

Pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos szolgáltatásunk során pénzügyi bűnözési kockázatkezelési programokat dolgozunk ki, hajtunk végre vagy állítunk helyre. Segítséget nyújtunk a világ vezető pénzintézeteinek és más veszélyeztetett iparágaknak a csalás, korrupció, peres ügyek, jogviták, pénzmosás és más, a márkát és a hírnevet rontó pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelemben.”
 

Compliance megfelelési szempontok az ukrán krízis tükrében

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozás egyike a legfontosabb kockázatoknak a pénzügyi intézmények számára, különösen a hírnevükre nézve. Az AML fenyegetések és sebezhetőségek felmérése szabályozási követelmény, amelynek része a banki folyamatok gyakori külső ellenőrzésére is.
A szabályozásoknak való megfelelés mellett ez egyben kulcskérdés is a kockázatok mérséklésében, hiszen minél többet tudunk a kockázatról, annál hatékonyabbak lesznek a kontrolljaink.

Az iparágban szerzett széleskörű ismereteinket, a pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos korábbi tapasztalatainkat valamint naprakész piaci információinkat és módszertanunkat az Ön igényeihez igazítjuk.

A szolgáltatásaink keretei közt felmérjük a szabályozási hiányosságokat, tapasztalt személyzetet biztosítunk a hosszútávú projektekre és szakmai tréningekkel segítjük a kockázatok elemzését és elhárítását.
 

Compliance megfelelési szempontok az ukrán krízis tükrében

Minden piaci szereplő számára kihívást jelent a számlanyitással és egyéb banki szolgáltatásokkal kapcsolatos pozitív ügyféltapasztalat fenntartása úgy, hogy közben a pénzmosási kockázatokat is képes minimalizálni. Ebben a folyamatban kritikus pont a KYC elővizsgálat, az ügyfél-onboarding, az ügyfél átvilágítás és az időszakos vizsgálatok.

Segítünk Önnek hatékony folyamatokat kialakítani a teljes KYC struktúrában, minimalizálva az ügyfélre gyakorolt negatív hatást. Támogatást nyújtunk a folyamatok fenntartásában, beleértve az ügyfélátvilágítást, az automatizálás potenciális lehetőségeinek feltárását, KYC felülvizsgálatot vagy a fokozott átvilágításokat.

A szolgáltatásaink keretei közt felmérjük a szabályozási hiányosságokat, erőforrást tervezünk és tapasztalt személyzetet biztosítunk a rövid- és hosszútávú projektekhez, emellett folyamatfejlesztési szolgáltatásainkkal segítünk versenyképesek maradni és reagálni a piaci igényekre.

Az ügyfél-onboarding részeként, vagy önálló folyamatként a pénzügyi intézményeknek elemezniük és azonosítaniuk kell a politikailag kitett személyeket, valamint a szankciókkal sújtott egyéneket és vállalatokat. Annak ellenére, hogy számos szankciós lista és szabályozási útmutató áll a rendelkezésünkre, a legnehezebb feladat pontos és naprakész információt kapni az ügyfelektől.

Segítünk Önnek hatékony szűrési folyamatokat kialakítani, a meglévő folyamatokat felülvizsgálni és szükség esetén tökéletesíteni, valamint megtaláljuk azokat az optimális adatforrásokat, amelyek hozzájárulnak a jó döntések meghozatalához.

Szolgáltatásaink keretei közt PEP és magas kockázatú ügyfelekre összpontosító EDD vizsgálatokat végzünk, erőforrást tervezünk és tapasztalt személyzetet biztosítunk a rövid- és hosszútávú projektekhez, emellett folyamatfejlesztési szolgáltatásainkkal segítünk versenyképesek maradni és reagálni a piaci igényekre.

A pénzintézetek rendszerein milliónyi tranzakció kerül jóváhagyásra napi szinten, amelyeket egyesével is szükséges nyomon követni ahhoz, hogy kiszűrhessék a gyanús pénzmozgásokat. A bankok erre a célra részben automatizált tranzakció monitoring rendszereket használnak, amelyek jellemzően egy egyénileg beállított szabályrendszer szerint riasztanak, ha gyanús tranzakciót észlelnek. Ezeket a riasztásokat ki kell vizsgálni és adott esetben jelenteni kell a hatóságoknak.

Segítünk Önnek hatékony monitoring folyamatokat kialakítani, valamint minimalizálni a fals pozitív riasztások számát. Támogatást nyújtunk a folyamat fenntartásában és az elemzésre váró riasztások kivizsgálásához is tudunk erőforrást biztosítani.

Szolgáltatásaink keretei közt erőforrást tervezünk és tapasztalt személyzetet biztosítunk a rövid- és hosszútávú projektekhez, emellett folyamatfejlesztési szolgáltatásainkkal segítünk versenyképesek maradni és reagálni a piaci igényekre.